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### Informations Clés sur le Document Financier **Date du Document**: 6 décembre 2023 --- #### 1. **Éléments Clés** - **Produit**: JPM Global Macro Opportunities A (acc) - EUR (LU0095938881) - **Montant d'Investissement Recommandé**: 10 000 EUR - **Durée de Détention Recommandée**: 5 ans - **Risques**: - Indicateur de Risque: Classe de risque 3 sur 7 (risque moyen-faible) #### 2. **Analyse des Risques** - **Risque pertinent à signaler**: - **Risque de marché**: Possibilité de pertes sur la valeur du produit en cas de mouvements défavorables des marchés. - **Risque lié aux performances futures**: Les rendements futurs dépendent des performances du marché, ce qui peut varier. #### 3. **Scénarios de Performance** - **Scénario Délétaire**: - Montant après 1 an: 6 510 EUR - Montant après 5 ans: 6 990 EUR - **Scénario Intermédiaire**: - Montant après 1 an: 7 900 EUR - Montant après 5 ans: 9 700 EUR - **Scénario Favorable**: - Montant après 1 an: 11 920 EUR - Montant après 5 ans: 12 130 EUR #### 4. **Interprétation** - Les scénarios présentés montrent une variation significative des rendements possibles selon les conditions du marché. - Le produit est classé en risque moyen-faible, avec un potentiel de perte, mais également des scénarios de rendu favorables. #### 5. **Résumé des Informations Clés** - **Coûts totaux annuels**: - Premier an: 835 EUR - Après 5 ans: 2 238 EUR - **Incidences de Coûts**: - Annuel: 8,4% (après 1 an), 4,0% (après 5 ans) --- Ces informations offrent une compréhension essentielle des caractéristiques, des risques et des performances potentielles du produit financier en question.

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### Informations Clés Extraites du Document Financier #### 1. **Indicateur de Risque** - **Indication de risque**: Échelle de 1 à 7 (1 étant le risque le plus faible et 7 le plus élevé). - **Risque associé**: Variations des marchés, défaillance de la contrepartie, fluctuations des devises. #### 2. **Performance et Scénarios** - **Période de détention recommandée**: 5 ans. - **Exemple d'investissement**: 10 000 EUR. - **Sortie possible après 1 an**: Montants et rendements varient selon les scénarios. #### 3. **Scénarios de Performance** | Scénarios | Montants après déduction des coûts | Rendement annuel moyen | |------------------|-----------------------------------|------------------------| | **Minimum** | 2 190 EUR | -78.10% | | **Défavorable** | 7 490 EUR | -25.10% | | **Intermédiaire**| 10 320 EUR | 3.20% | | **Favorable** | 13 390 EUR | 3.30% | #### 4. **Historique des Performances** - **Investissement entre**: Décembre 2018 et Décembre 2023. - **Autres périodes**: - Septembre 2018 à Septembre 2023. - Octobre 2016 à Octobre 2021. #### 5. **Coûts et Frais** - **Coûts d'entrée**: Non spécifiés. - **Commission de conseil**: Prélevée de manière supplémentaire (1.00% susceptible). #### 6. **Risques Notables** - **Risque de marché**: Perte totale possible de l'investissement. - **Risque de contrepartie**: Possibilité de défaut de la contrepartie. #### 7. **Remarque** - Les rendements ne sont pas garantis et dépendent des variations du marché. ### Résumé Ce document présente un investissement proposant différents niveaux de risque et des scénarios de rendement sur une période recommandée de 5 ans. Les performances varient sensiblement en fonction des conditions de marché, avec la possibilité de pertes importantes. Des frais de conseil sont également à prévoir, influençant le rendement net pour l'investisseur.

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### Informations Clés Extraites #### 1. **Tableaux de Sortie et Rendement** - **Coûts totaux** - Après 1 an : 691 EUR - Après 5 ans : 2 821 EUR - **Rendement annuel attendu** - Après 1 an : 2.8% - Après 5 ans : 4.1% #### 2. **Coûts à l’Entrée et à la Sortie** - **Coûts d’entrée** : 4.00% - **Coûts de sortie** : 0 EUR - **Frais de gestion et autres frais** : 1.80% par an sur la valeur de l'investissement. - **Coûts de transaction** : 0.41% de la valeur de l'investissement par an. #### 3. **Coûts Accessoires** - **Commissions sur résultats** : 20.00% sur la classe d'action supérieure à l'indicateur de référence pendant la période de performance. #### 4. **Estimations Annuelles** - **Estimations des frais récurrents** : 180 EUR par an. - **Estimations des frais de transaction** : 41 EUR par an. #### 5. **Questions Fréquemment Posées** - **Durée de conservation recommandée** : Supérieure à 5 ans pour un rendement optimal. - **Retrait anticipé** : Possible, mais peut affecter les rendements. #### 6. **Réclamations** - Pour faire une réclamation, contacter l'initiateur par email ou téléphone. ### Résumé des Informations Clés - Les frais totaux à la sortie augmentent considérablement avec le temps, soulignant l'importance d'un placement à long terme pour maximiser le rendement. Les frais d'entrée et de gestion sont significatifs et devraient être pris en compte lors de l'évaluation de l'investissement. Les coûts accessoires peuvent également impacter le rendement si les objectifs de performance ne sont pas atteints.

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### Informations Clés Extraires du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: - Échelle de 1 à 7 (1 = risque le plus faible, 7 = risque le plus élevé). - Classe de risque pour le produit: 5-7 (risque moyen à élevé). - **Principaux Risques**: - Marchés émergents. - Incapacité à honorer les paiements dues à des mouvements de marché. #### 2. Analyse des Risques - **Impacts Potentiels**: - Possibilité de pertes en capital si les marchés se détériorent. - Aucune protection contre les fluctuations de marché, ce qui pourrait impacter significativement la capacité à récupérer l'investissement. #### 3. Interprétation - **Durée du produit**: 5 ans, indiquant une possibilité de perte de capital si le retrait se fait avant la maturité. - Les performances passées ne prédisent pas nécessairement les résultats futurs. #### 4. Scénarios de Performance - **Scénarios et Résultats**: - **Tensions**: - Après déduction des coûts: Rendement de 1 740 EUR à 1 380 EUR. - **Défavorable**: - Après déduction des coûts: Rendement moyen de -16,0%. - **Intermédiaire**: - Après déduction des coûts: Rendement de 10 440 EUR à 13 580 EUR. - **Favorable**: - Après déduction des coûts: Rendement de 15 960 EUR à 16 890 EUR. - **Scénarios**: - Tensions: Basé sur des investissements entre 03/2015 et 03/2020. - Intermédiaire: Basé sur des investissements entre 01/2016 et 01/2021. - Favorable: Basé sur des investissements entre 10/2016 et 10/2021. ### Résumé des Informations Clés Le document présente un produit financier avec un niveau de risque classé entre 5 et 7, signalant une exposition modérée à élevée aux fluctuations du marché, notamment sur les marchés émergents. La performance future est incertaine, et des pertes de capital sont possibles, surtout si l'investissement est retiré avant cinq ans. Les différents scénarios de performance illustrent la variabilité des rendements potentiels, avec des résultats allant de pertes significatives à des gains notables selon les conditions du marché.

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### Informations Clés du Document Financier #### Détails de l'Investissement - **Montant Investi**: 10 000 EUR - **Périodes**: - Après 1 an - Après 7 ans (période de détention recommandée) #### Coûts Totaux - **Coûts Totaux**: 470 EUR - **Incidence des Coûts Annuels**: - 1 an: 4,7% - 7 ans: 2,3% #### Composition des Coûts 1. **Coûts Ponctuels**: - **Coûts d'Entrée**: 3,00% (max), soit 300 EUR. - **Coûts de Sortie**: 0,00%. 2. **Coûts Récurrents (Prélevés Chaque Année)**: - **Frais de Gestion et Autres Frais**: 1,51% de la valeur d'investissement par an (154 EUR). - **Coûts de Transaction**: 0,16% de la valeur d'investissement par an (17 EUR). 3. **Coûts Accessoires Prévus Sur Certaines Conditions Spécifiques**: - **Commissions Liées Aux Résultats**: 0,00% (estimation globale basée sur les 7 dernières années). #### Recommandation de Détention - **Période de Détention Recommandée**: 7 ans. #### Remarques Supplémentaires - Mention des risques associés à un rachat anticipé. - Informations sur la procédure de réclamation. - Informations additionnelles et scénarios passés disponibles sur le site web. ### Analyse des Risques - **Risque de Rendement**: Un investissement à court terme pourrait entraîner une perte par rapport à la période de détention recommandée de 7 ans. - **Frais Déclarés**: Les frais élevés (en particulier les frais de gestion) peuvent réduire le rendement net. ### Résumé Ce document détaille les coûts associés à un investissement de 10 000 EUR dans un produit financier. Les coûts totaux sont significatifs, influençant le rendement sur différentes périodes. Une détention à long terme est conseillée pour optimiser les rendements, tout en tenant compte des frais récurrents et ponctuels associés à l'investissement.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Nom du produit**: Goldman Sachs Global Sustainable Equity - P Cap EUR - **Initiateur**: Goldman Sachs Asset Management B.V. - **Code produit**: LU01129125653 - **Site internet**: [gsam.com](https://www.gsam.com/responsible-investing/en/INT/non-professional/about/contact) - **Autorité compétente**: Autoriteit Financiële Markten (AFM) - **Date de publication**: 2024-03-01 #### 2. Analyse des Risques - **Risque associé**: Le fonds investit dans des sociétés ayant des caractéristiques environnementales et sociales. Il vise à atténuer le risque en choisissant des sociétés conformes à des critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance). - **Limitation**: Le fonds exclut les activités controversées pour évaluer la performance. #### 3. Interprétation - **Type de produit**: Placement collectif organisé dans le cadre de la législation luxembourgeoise. - **Durée du fonds**: Indéfinie, mais peuvent être révisées à tout moment sous certaines conditions. - **Performance**: Le fonds tend à réduire l'empreinte carbone tout en maximisant l'exposition aux sociétés à faible risque. - **Distribution des gains**: Les gains ne sont pas distribués sous forme de dividendes. #### 4. Résumé des Informations Clés Le document présente le Goldman Sachs Global Sustainable Equity, un fonds axé sur des investissements durables et responsables. Il utilise des critères ESG pour sélectionner les sociétés, dans le but d'atténuer les risques et de maximiser la performance. Le fonds est établi sous la législation luxembourgeoise, sans date de fin définie, et n'offre pas de distribution de dividendes à ses investisseurs. ### Informations Complémentaires - **Dépôt de fonds**: Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. - **Accès aux documents**: Pour les rapports et le prospectus annuel, rendez-vous sur [gsam.com](https://www.gsam.com/responsible-investing/en/INT/non-professional/funds/documents).

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## Analyse des Informations Clés ### Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: Échelle de 1 à 7, où 1 représente un risque faible et 7 un risque élevé. - **Durée d'investissement recommandée**: 7 ans. - **Montant de l'investissement**: 10 000 EUR. ### Scénarios de Performance 1. **Scénario "Illimité"**: - Pas de rendement minimum garanti. - Perte potentielle si le produit est vendu prématurément. 2. **Scénarios de Tension**: - **Défavorable**: - Rendement annuel moyen : -24,25% (Coûts déduits : 7 580 EUR → 8 240 EUR). - **Intermédiaire**: - Rendement annuel moyen : 8,16% (Coûts déduits : 16 470 EUR → 26 810 EUR). - **Favorable**: - Rendement annuel moyen : 64,74% (Coûts déduits non spécifiés). ### Risque et Rendement - **Risque associé**: L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque du produit, qui pourrait varier selon les performances futures du marché. - Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs, et des pertes potentielles sont possibles. ### Analyse des Risques - **Risque de marché**: Les performances futures peuvent varier de manière significative, entraînant des impacts sur le capital investi. - **Frais et Coûts**: Des frais supplémentaires peuvent être appliqués, affectant le rendement net. ### Résumé des Informations Clés - **Investissement proposé**: 10 000 EUR avec une période de détention recommandée de 7 ans. - **Scénarios de performance indiquent** des variations possibles du rendement en fonction des conditions de marché. - **Risques à considérer**: Existence de risques élevés, potentiel de pertes, et influence des frais sur le rendement global. - **Rendement**: Variable selon le scénario, avec un potentiel d'impact notable selon les conditions du marché.

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## Analyse des Informations Clés du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Montant d'investissement initial**: 10,000 EUR - **Coûts totaux**: - 1 an: 486 EUR - 7 ans (période recommandée): 3,492 EUR - **Incidence des coûts annuels**: 4.9% (1 an), 2.6% (7 ans) ### Exemples de Coûts | **Type de Coût** | **Si vous sortez après 1 an** | **Si vous sortez après 7 ans** | |-------------------------------------|--------------------------------|---------------------------------| | Coût d'entrée | 300 EUR (3.0%) | 0 EUR | | Coût de sortie | 0 EUR | 0 EUR | | Frais de gestion annuels | 183 EUR (1.80%) | Estimé selon la valeur investie | | Coût de transaction | 3 EUR | Varie selon les transactions | | **Coûts supplémentaires** | 0.00% | N/A | ### 2. Analyse des Risques - **Risque de rendement**: Le document souligne que le rendement n'est pas garanti et dépend de la durée de détention. - **Effet de la période de détention**: La revente anticipée des actions peut nuire au rendement escompté et augmenter les risques associés. ### 3. Interprétation - Les coûts d'entrée et récurrents doivent être considérés pour évaluer la rentabilité de l'investissement. Les frais annuels et les coûts de transaction peuvent impacter le rendement global. - L'incidence des coûts est élevée dans les premières années, mais s'atténue avec un engagement à long terme. ### 4. Résumé des Informations Clés - L’investissement de 10,000 EUR entraîne des coûts significatifs la première année mais devient plus gérable sur 7 ans. - Les coûts totaux sont critiques pour évaluer le rendement et le produit doit être maintenu sur une durée recommandée pour optimiser les performances financières. - Des risques additionnels existent, notamment en cas de retrait anticipé, qui peuvent compromettre le rendement prévu. ### Note Pour plus d'informations ou pour réclamer, il est recommandé de contacter l'initiateur ou l'équipe de service à la clientèle de Goldman Sachs Asset Management.

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## Résumé des Informations Clés ### Informations Générales - **Document** : Document d’informations clés sur un produit d’investissement - **Société** : MFS Investment Management (Lux) S.à r.l. ### Risques - **Indicateur de Risque** : - Catégorie : 4 sur 7 (risque moyen) - Risque de perte lié aux résultats du produit en fonction des marchés. ### Scénarios de Performance - **Exemple d’investissement** : 10 000 EUR - **Période de détention recommandée** : 5 ans #### Scénarios (à la sortie après 1 an / 5 ans) 1. **Minimum** : - 1 an : pas de garantie minimale, possible perte (2 450 EUR) - 5 ans : 3 640 EUR 2. **Scénario défavorable** : - 1 an : -75,5% (7 050 EUR) - 5 ans : 7 820 EUR 3. **Scénario intermédiaire** : - 1 an : -29,5% (10 660 EUR) - 5 ans : 13 580 EUR 4. **Scénario favorable** : - 1 an : 6,6% - 5 ans : 5,7% ### Coûts associés à l'investissement - Les coûts varient selon la situation personnelle et ne comprennent pas tous les frais. - **Remarque** : Aucun remboursement garanti, aucun rendement minimum. ### Note sur la gestion des risques - Le dépôt de garantie n’est pas inclus, exposant l'investisseur au risque de perte de capital. - Les investissements comportent des risques de marché. ### Conclusion - Le produit présente un niveau de risque modéré avec des rendements variables selon les scénarios. - Les investisseurs doivent être conscients des frais multiples et des risques associés à leur situation personnelle.

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# Analyse du Document Financier ## 1. Éléments Clés - **Intitulé**: Pictet - Short-Term Money Market EUR - Document d'informations clés. - **Investissement initial**: EUR 10,000. ### Indicateur de Risque - Échelle de risque : - 1 (risque très faible) à 7 (risque très élevé). - **Indicateur de risque attribué**: Catégorie 1 à 7, classé à 7 (risque élevé). ### Scénarios de Performance - **Scénarios et rendements après déduction des coûts**: - **Scénario de tensions**: EUR 9,940, Rendement annuel moyen: -0,60%. - **Scénario défavorable**: EUR 9,940, Rendement annuel moyen: -0,60%. - **Scénario modéré**: EUR 9,960, Rendement annuel moyen: -0,40%. - **Scénario favorable**: EUR 10,340, Rendement annuel moyen: 3,40%. ## 2. Analyse des Risques - **Risque de marché**: Possibilité de perte liée aux mouvements des marchés. - **Risque de change**: Devises différentes peuvent affecter le rendement. - **Autres risques**: Exposition à des risques non couverts par l'indicateur synthétique. - **Évolution future**: Les performances ne sont pas garanties et dépendent des conditions de marché futures. ## 3. Interprétation - **Risque élevé**: L'indicateur de risque élevé suggère une chance notable de pertes importantes. - Les rendements varient considérablement selon les scénarios, indiquant une volatilité potentielle. - Un investissement dans ce produit pourrait entraîner des pertes, notamment dans des scénarios économiques défavorables. ## 4. Résumé des Informations Clés - Investissement initial requis de EUR 10,000. - Catégorie de risque élevée (7 sur 7). - Scénarios de performance montrent une perte possible dans des cas défavorables, avec un rendement potentiel positif de 3,40% dans le scénario favorable. - Importance de considérer les risques associés avant tout investissement. Ces informations devraient permettre de mieux comprendre le risque et le rendement potentiel associé à cet actif financier.

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## Analyse du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Investissement initial**: EUR 10.000 - **Scénarios de rendement après 1 an**: - Rendement brut: 0,19% - rendement net après frais: 0,19% - 0,00% (après déduction des frais) - **Frais totaux**: - Coût d'entrée: jusqu'à EUR 500 - Coût de sortie: jusqu'à EUR 100 - **Coûts récurrents chaque année**: - Frais de gestion et autres frais: EUR 17 par an - Coûts de transaction: EUR 1 par achat/vente - **Commissions**: EUR 0 (performance) ### 2. Analyse des Risques - Le rendement est impacté par les frais d'entrée et de sortie, qui peuvent réduire le montant final récupéré. - Les frais récurrents peuvent affecter la rentabilité à long terme. - La période de détention recommandée est de 1 an, et un désinvestissement anticipé est possible sans pénalité. ### 3. Interprétation - Investir EUR 10.000 pourrait entraîner un rendement net d’environ EUR 19 après 1 an, en tenant compte des frais. Les frais significatifs d'entrée et de sortie doivent être évalués pour comprendre leur impact sur le rendement global. - Les coûts récurrents (frais de gestion et frais de transaction) peuvent potentiellement réduire les bénéfices si l'investissement est maintenu sur une période prolongée. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Montant investi**: EUR 10.000 - **Rendement attendu après 1 an**: EUR 19 (net) - **Total des frais potentiels**: - Frais d'entrée: max. EUR 500 - Frais de sortie: max. EUR 100 - Frais annuels récurrents: EUR 17 - Coût d'une transaction: EUR 1 - **Commission de performance**: EUR 0 - **Période de détention recommandée**: 1 an Cette analyse fournit un aperçu clair de l'actif financier et des coûts associés, ainsi que des risques liés au rendement de l'investissement.

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# Analyse du Document Financier - Pictet - EUR High Yield - P ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Pictet - EUR High Yield - P - **ISIN**: LU01133807163 - **Initiateur**: Pictet Asset Management (Europe) S.A. - **Autorité compétente**: Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg. - **Date de révision du DIC**: 06-02-2024 ## 2. Analyse des Risques - **Type de produit**: SICAV avec ségrégation des passifs. - **Durée**: Indéterminée, avec possibilité de fermeture par le conseil d'administration. - **Risque lié aux investissements**: Exposition aux obligations à haut rendement, y compris les marchés émergents. - **Surveillance des risques**: Utilisation d'outils dérivés pour couvrir les risques. ## 3. Interprétation - Le produit vise à augmenter la valeur d'investissement par des revenus et une croissance. - L'indice de référence est l'ICE BofA Euro High Yield Constrained (EUR), servant à évaluer la performance du portefeuille. - Les actifs en portefeuille sont principalement des obligations, ce qui implique un risque de crédit associé. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Monnaie**: EUR - **Politique de distribution**: Capitalisée. - **Fréquence de négociation**: Quotidienne. - **Investisseurs ciblés**: Personnes souhaitant croître leur capital sur une période de 3 à 5 ans, avec une garantie de capital. - **Banque dépositaire**: Pictet & Cie (Europe) AG, Luxembourg. Ce document présente les caractéristiques fondamentales du produit d'investissement Pictet - EUR High Yield, mettant en lumière à la fois les opportunités de rendement et les risques associés à l'investissement dans les obligations à haut rendement.

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### Informations Clés sur le Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Période de détention recommandée**: 3 ans - **Investissement initial**: EUR 10,000 #### 2. Analyse des Risques - **Indicateur de risque**: Échelle de 1 à 7 (1 représentant un faible risque et 7 un risque élevé). - **Catégorie de risque**: Classé entre 3 et 7; indique un risque moyen à élevé. - **Attention au risque de change**: Les fluctuations de devises peuvent impacter le rendement final de l'investissement. #### 3. Scénarios de Performance - **Scénario défavorable**: - Si vous sortez après 1 an: perte totale (EUR 4,270) - Si vous sortez après 3 ans: EUR 5,730 (perte de -16,49%) - **Scénario défavorable modéré**: - Si vous sortez après 1 an: EUR 8,330 - Si vous sortez après 3 ans: EUR 8,640 - **Scénario modéré**: - Si vous sortez après 1 an: EUR 10,160 - Si vous sortez après 3 ans: EUR 10,790 - **Scénario favorable**: - Si vous sortez après 1 an: EUR 11,740 - Si vous sortez après 3 ans: EUR 11,540 - **Scénario très favorable**: - Si vous sortez après 3 ans: EUR 17,400 (rendement moyen de 4,89%) #### 4. Résumé des Informations Clés - **Risque**: Indicateur de risque entre 3 et 7, montrant qu'il existe un niveau significatif de risque lié aux performances futures et aux mouvements de marché. - **Rendements potentiels**: Varient selon le scénario, avec des pertes possibles dans des scénarios défavorables et un potentiel de gain limité dans des scénarios modérés. - **Coûts de l’investissement**: Les frais incluent des coûts de produit, et d'autres coûts associés à la durée de détention. Le montant minimal d'investissement recommandé est EUR 10,000. ### Conclusion Ce produit d'investissement présente des risques fluctuant selon les scénarios économiques et de marché, avec des résultats potentiels allant de pertes significatives dans des cas défavorables à des gains modérés en situation favorable.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Investissement Initial**: EUR 10 000 - **Scénarios de Sortie**: - Si vous sortez après 1 an: - Rendement: EUR 168 - Si vous sortez après 3 ans: - Rendement: EUR 540 - **Coûts à l'Entrée**: - Coût d'entrée: EUR 500 maximum - **Coûts récurrents prélevés chaque année**: - Frais de gestion: 1,38% (EUR 138 basé sur estimation) - Coût de transaction: 0,307% de l'investissement #### 2. Analyse des Risques - Les coûts peuvent réduire le rendement brut pour l'investisseur. - La performance dépendra de l'évolution des frais de gestion et des coûts de transaction, pouvant impacter le rendement final. - Les montants mentionnés pour les coûts sont des estimations qui peuvent varier, affectant ainsi la liquidité de l'investissement. #### 3. Interprétation - **Risque de Départ**: Si l'investisseur retire des fonds avant la période conseillée, il pourrait faire face à des pénalités non spécifiées. - **Fluctuation des Coûts**: Les frais récurrents et les coûts d'entrée peuvent significativement influencer le rendement net sur le long terme. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement**: EUR 10 000 - **Rendements prévus**: - 1 an: EUR 168 - 3 ans: EUR 540 - **Coûts**: - d'entrée: jusqu'à EUR 500 - récurrents: 1,38% annuel + 0,307% sur chaque transaction - **Considérations Permanentes**: Risques associés aux frais et pénalités possibles pourrvirement anticipé. ### Note - Évaluer l'historique de performance des 10 dernières années pour des décisions d'investissement éclairées. - Recommandation de consulter le site pour plus d'informations et la procédure de réclamation.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: - Classe de risque: **4 sur 7** (risque moyen) - Risque lié à la détention du produit pendant **10 ans**. - **Période de Détention Recommandée**: **10 ans** - **Montant d'Investissement**: **10 000 EUR** #### 2. Scénarios de Performance - **Scénarios et Rendements Annuels Moyens**: - **Minimum**: - Montant après 10 ans: **0 EUR** - Rendement: **-100%** (perte totale possible). - **Tensions**: - Montant après 10 ans: **1 810 EUR** - Rendement: **-69,0%**. - **Défavorable**: - Montant après 10 ans: **8 710 EUR** - Rendement: **-19,8%**. - **Intermédiaire**: - Montant après 10 ans: **19 410 EUR** - Rendement: **3,4%**. - **Favorable**: - Montant après 10 ans: **24 440 EUR** - Rendement: **36,7%**. #### 3. Analyse des Risques - **Risques Identifiés**: - Ceux liés à la fluctuation des marchés pouvant affecter la capacité de paiement et les rendements. - Les pertes potentielles basées sur des scénarios de marché extrêmes. - Le risque de change si des versements sont effectués dans une devise différente. #### 4. Interprétation - **Impact Potentiel**: Les rendements peuvent varier considérablement en fonction des conditions du marché, avec un risque notable de perte partielle ou totale de l'investissement. Les chiffres indiquent des rendements négatifs substantiels dans des scénarios défavorables. #### 5. Résumé des Informations Clés - **Risque de Détention**: Risque moyen (4/7) sur 10 ans, avec des scénarios allant de pertes totales à des rendements de 36,7% dans des situations favorables. - **Recommandation**: Revoir la tolérance au risque avant d'investir, considérant les potentiels de rendement et les risques associés aux fluctuations du marché.

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### Informations Clés sur le Document Financier #### Coûts au Fil du Temps 1. **Montants Totaux**: - **À 1 an**: 728 EUR - **À 5 ans**: 2.315 EUR - **À 10 ans**: 5.794 EUR - Rendement annuel supposé: 0% 2. **Détails des Coûts**: - **Coûts d'entrée**: 5% du montant investi (500 EUR) - **Coûts de sortie**: 0 EUR - **Frais de gestion et autres frais administratifs**: 2,3% de la valeur d'investissement par an (228 EUR) - **Frais de transaction**: 0% de la valeur d'investissement par an (0 EUR) - **Commissions liées aux résultats**: 0 EUR #### Période de Détention - **Durée recommandée**: 10 ans - Possibilité de rachat anticipé avec pénalités possibles. #### Réclamation - Contact pour réclamations: - Email: [email protected] - Courrier: 16, Boulevard Royal L-2449 Luxembourg - Téléphone: +352 26269-1 ### Analyse des Risques - Les frais de gestion annuels peuvent diminuer le rendement des investissements à long terme. - Les pénalités pour rachat anticipé peuvent affecter la liquidité et la prise de décision financière. ### Résumé Ce document présente une overview des coûts associés à un investissement avec des exemples sur la rentabilité après différentes périodes. Les frais comprennent des coûts d'entrée, récurrents, et des frais administratifs. Il est recommandé de maintenir l'investissement pendant 10 ans pour éviter des pénalités, et les procédures de réclamation sont clairement indiquées.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: BL FUND SELECTION - 50-100 SRI (compartiment de BL FUND SELECTION) - **Classe**: B - LU0135981693 - **Initiateur**: BLI - Banque de Luxembourg Investments - **Coordonnées**: 16, Boulevard Royal L-2449 Luxembourg - **Autorité compétente**: Commission de Surveillance du Secteur Financier - **Date de production**: 02/02/2024 #### 2. Analyse des Risques - **Type d'investissement**: - Compte sur un mélange d'actions (50% à 100% des actifs). - Volatilité moyenne prévue. - **Objectifs**: - Recherche d'une plus-value en capital. - Investissements principalement dans des fonds d'investissement. - **Investisseurs ciblés**: - Investisseurs recherchant du revenu et une croissance du capital. #### 3. Interprétation - **Stratégie d'investissement**: - Le produit est un fonds flexible qui ajuste le pourcentage d'actions, offrant des caractéristiques dynamiques adaptées à divers profils d'investisseurs. - **Volatilité**: La mention d'une volatilité moyenne suggère un risque modéré, le produit étant destiné à des investisseurs avec une tolérance moyenne au risque. - **SRI (Sustainable and Responsible Investment)**: Cela indique une orientation vers des investissements éthiques et durables. #### 4. Résumé des Informations Clés Le **BL FUND SELECTION - 50-100 SRI** est un produit financier proposé par BLI, visant une plus-value en capital avec un portefeuille dynamique diversifié, principalement investi dans des fonds. Ce produit est destiné à des investisseurs cherchant une croissance modérée à long terme, tout en intégrant des considérations éthiques et responsables dans leur stratégie d’investissement. Il est important pour les investisseurs de considérer les niveaux de volatilité et les risques associés avant de s'engager avec ce produit.

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# Analyse des Informations Clés d'un Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: Classé de 1 à 7, le produit est noté 3. - 1 : Risque le plus bas - 7 : Risque le plus élevé - **Période de Détention Recommandée**: 6 ans - **Exemple d'Investissement**: 10 000 EUR ## 2. Analyse des Risques - **Caractéristiques du Risque**: - Risque de perte potentielle en capital. - Absence de garantie de rendement minimum. - Possibilité de variations importantes dues aux fluctuations des marchés. - Non prise en compte des risques de change dans l'indicateur. ## 3. Interprétation ### Scénarios de Performance - **Minimum**: - Aucun rendement garanti, potentiel de perte totale. - **Tensions**: - Rendement: 3 630 EUR après déductions - Perte: -63,7 % - **Défavorable**: - Rendement: 8 450 EUR après déductions - Perte: -15,5 % - **Intermédiaire**: - Rendement: 9 880 EUR après déductions - Perte: -1,2 % - **Favorable**: - Rendement: 12 340 EUR après déductions - Gain: +23,4 % ### Détails supplémentaires - **Période d'évaluation**: Décembre 2021 à Décembre 2023. - **Scénarios**: - **Défavorable**: Basé sur des performances passées de l'investissement. - **Intermédiaire et Favorable**: Représentent des cas optimistes. ## 4. Résumé des Informations Clés - Le produit présente un risque modéré (classé 3 sur 7). - Investissement initial de 10 000 EUR recommandé pour une durée de 6 ans. - Rendement variable selon le scénario, impliquant des pertes potentielles. - Les résultats dépendent fortement des performances futures des marchés. - Aucun rendement minimum garanti et les risques de change ne sont pas intégrés dans l'indicateur de risque. Ces éléments doivent être considérés dans le cadre d'une décision d'investissement, en tenant compte des risques et des rendements potentiels.

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## Analyse des Informations Clés ### 1. Identifier les Éléments Clés **Coûts Totaux :** - Total Coûts (après 1 an) : 698 EUR - Total Coûts (après 6 ans) : 2,181 EUR - Rendement annuel prévu : 0% (première année) ; 7.0% après 1 an ; 2.9% par année après 6 ans **Composition des Coûts :** - **Coûts d'entrée :** - 5.0% au moment de l'entrée : 500 EUR - **Coûts de sortie :** - 0 EUR (aucun coût de sortie) - **Coûts récurrents :** - Frais de gestion : 2.0% de la valeur de l'investissement par an : 195 EUR - Autres frais administratifs et d'exploitation : estimés à 3 EUR par an - **Coûts accessoires :** - Commissions liées aux résultats : 0 EUR ### 2. Analyse des Risques - **Risque de rendement :** Rendement annuel très faible (0% la première année), pouvant impacter la décision d'investissement. - **Pénalités de rachat anticipé :** Possibilité de rachat à tout moment, mais cela peut entraîner des pénalités. La durée recommandée d'investissement est de 6 ans. ### 3. Interprétation - Les coûts totaux augmentent à mesure que le temps passe, particulièrement notables après 6 ans. L'absence de frais de sortie est un point positif alors que les frais récurrents pourraient éroder la performance de l'investissement. - Le rendement proposé après la période de 6 ans est modeste, ce qui pourrait représenter un risque pour les investisseurs cherchant des performances élevées. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Coûts totaux :** 698 EUR après 1 an, 2,181 EUR après 6 ans. - **Coûts d'entrée (5.0%) :** 500 EUR. - **Coûts récurrents :** 195 EUR par an pour les frais de gestion, 3 EUR pour d'autres frais. - **Rendement :** 0% (1 an), 7% après 1 an, 2.9% par an après 6 ans. - **Période de détention recommandée :** 6 ans. Cette analyse met en évidence les coûts associés et les rendements prévus, tout en indiquant les risques pour éclairer la prise de décision d'investissement.

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## Analyse Financière Document ### 1. Identifier les Éléments Clés: - **Indicateur de risque**: Échelle de 1 à 7, avec 4 indiquant un risque moyen. - **Perte potentielle**: Mentionne le risque des mouvements de marchés entraînant une impossibilité de payer. - **Investissement de base**: EUR 10,000. - **Scénarios de performance**: - **Scénario défavorable**: - Rendement annuel moyen: -74,50% (perte: EUR 23,500). - **Scénario modéré**: - Rendement annuel moyen: -13,10% (perte: EUR 0,750). - **Scénario moyen**: - Rendement annuel moyen: 5,70% (gain: EUR 2,620). - **Scénario favorable**: - Rendement annuel moyen: 37,80% (gain: EUR 9,920). ### 2. Analyse des Risques: - **Risques de marché**: Le produit est sensible aux fluctuations des marchés. - **Risque de change**: Potentiel de perte si la devise d'investissement diffère de la devise du produit. - **Retrait anticipé**: La sortie avant échéance peut entraîner des pertes significatives. ### 3. Interprétation: - Le niveau de risque indiqué à 4/7 suggère un investissement typiquement modéré mais vulnérable à des pertes importantes dans des scénarios défavorables. - La performance future peut varier considérablement, soulignant l'importance des scénarios préparés. ### 4. Résumé des Informations Clés: - **Compréhension des risques**: Risque moyen (4/7), avec implication de fluctuations de marché et risques de change. - **Performances scénarisées**: - Scénario défavorable peut entraîner une perte majeure. - Scénario moyen pourrait entraîner un léger gain. - Scénario favorable présente le meilleur potentiel de rendement. - **Investissement de base**: Mieux adapté pour ceux qui peuvent accepter un risque modéré et les implications de performances variées. Ce résumé peut servir à mieux comprendre le produit financier proposé, ainsi que les types de risques qui l'entourent.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Templeton Global Bond Fund - **Type**: Actions du compartiment Templeton Global Bond Fund - **Société de gestion**: Franklin Templeton International Services S.à r.l. - **ISIN**: LU0152980495 - **Date de production du DIC**: 12/02/2024 - **Site Internet**: [franklintempleton.lu](http://www.franklintempleton.lu) #### 2. Analyse des Risques - **Indicateur de risque**: 7 sur 7 (risque très élevé) - **Risques principaux**: - Exposition aux obligations des gouvernements et des entités du secteur privé. - Variations potentielles de la valeur des actifs. - Risques liés à la performance des marchés financiers. #### 3. Interprétation - Le produit est considéré comme très risqué, ce qui est pertinent pour les investisseurs cherchant à évaluer la vulnérabilité de leur capital face aux fluctuations du marché. Le fait que le fonds puisse investir dans des instruments de dette variés, tels que des obligations souveraines et d'entités supranationales, représente une opportunité de rendement mais également une source de risque significatif lié aux variations de marché. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Objectif**: Fournir des informations essentielles sur le fonds Templeton Global Bond. - **Durée**: Le fonds n'a pas de date d'échéance définie. - **Stratégie d'investissement**: Investissement dans des actifs obligataires à risque variable visant à optimiser le rendement tout en prenant en compte le risque de perte. - **Politique relative aux catégories de parts**: Les actions peuvent être investies dans divers actifs utilisant des stratégies de négociation complexes. Les informations extraites fournissent une vue d'ensemble essentielle pour évaluer les actifs financiers liés au Templeton Global Bond Fund, en mettant l'accent sur les aspects de risque et d'opportunités d'investissement.

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### Informations Clés Extraites #### Scénarios de Performance - **Scénario Minimum** - Montant récupérable après déduction des coûts: **6,950 EUR** - Rendement annuel moyen: **-30.50% (après 1 an)**, **-10.58% (après 3 ans)** - **Scénario Tendu** - Montant récupérable: **8,170 EUR (après 1 an)**, **8,540 EUR (après 3 ans)** - Rendement annuel moyen: **-18.30% (après 1 an)**, **-5.12% (après 3 ans)** - **Scénario Défavorables** - Montant récupérable: **9,600 EUR (après 1 an)**, **9,230 EUR (après 3 ans)** - Rendement annuel moyen: **4.00% (après 1 an)**, **-2.64% (après 3 ans)** - **Scénario Intermédiaire** - Montant récupérable: **12,250 EUR (après 1 an)**, **12,750 EUR (après 3 ans)** - Rendement annuel moyen: **22.50% (après 1 an)**, **8.44% (après 3 ans)** #### Dates de Performance Notables - Scénario défavorable: **Mars 2015 à Mars 2018** - Scénario intermédiaire: **Novembre 2020 à Novembre 2023** - Scénario favorable: **Février 2014 à Février 2017** ### Analyse des Risques - Le document mentionne qu'il n'y a pas de rendement minimum garanti, ce qui implique un risque significatif de perte potentielle totale de l'investissement. - Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, indiquant l'incertitude quant à l’évolution du marché. - Des frais cachés pourraient affecter le montant récupérable. ### Coûts Associés - **Coûts annuels**: - Coûts totaux estimés pour un investissement de 10,000 EUR: - Après 1 an: **643 EUR** - Après 3 ans: **1,090 EUR** (incidence des coûts annuels: **6.4%** après 1 an, **3.1%** après 3 ans) ### Résumé des Informations Clés - Les scénarios de performances révèlent des variations significatives des montants récupérables selon les conditions de marché. Les rendements peuvent aller de très négatifs à positifs, et le risque de perte totale de l’investissement est noté. - Des frais supplémentaires peuvent diminuer considérablement les rendements sur l'investissement, soulignant l'importance d'une compréhension approfondie des coûts associés avant d'investir.

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### Analyse du Document Financier : HSBC Global Investment Funds - Chinese Equity #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Type de produit** : - Fonds d'investissement constitué en société anonyme, Société d'Investissement à Capital Variable. - **Initiateur** : - HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A. - **Date de production** : - 24 juillet 2023. - **Site Internet** : - [hsbc.com](http://www.assettmanagement.hsbc.com) - **But du fonds** : - Croissance du capital à long terme en investissant sur des actions chinoises. - **Caractéristiques ESG** : - Promotion des caractéristiques environnementales, sociales et de gouvernance. #### 2. Analyse des Risques - **Risques d'investissement** : - Tous les capitaux investis peuvent être exposés à des risques. - Les investissements ne sont pas garantis et dépendent des performances des actifs sous-jacents. - **Concentration géographique** : - Au moins 90% des actifs dans des sociétés exerçant leurs activités en Chine, y compris Hong Kong. - **Limites d'investissement** : - Maximum 10% dans des actions de sociétés non cotées et dans des instruments de dettes. #### 3. Interprétation - **Contexte** : - Le fonds cible principalement des actions d'entreprises chinoises, ce qui expose les investisseurs à des risques spécifiques au marché asiatique et à des fluctuations économiques potentielles. - **Intégration ESG** : - La prise en compte des critères ESG peut être vue comme un facteur de stabilisation à long terme, malgré la volatilité du marché. #### 4. Résumé des Informations Clés - Produit : **HSBC Global Investment Funds - Chinese Equity** - Objectif : **Croissance du capital à long terme via des actions chinoises** - Initiateur : **HSBC Investment Funds (Luxembourg) S.A.** - Risques principaux : **Exposition à la volatilité du marché chinois, limitation des investissements en non cotées, dépendance envers les performances des actifs** - Durée : **Fonds à durée indéterminée** Cette analyse succincte et structurée vise à fournir des informations pertinentes concernant l'actif financier décrit, facilitant ainsi la compréhension des risques, objectifs et caractéristiques associés.

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## Analyse du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: HSBC Global Investment Funds – Chinese Equity, compartiment de HSBC Global Investment Funds – AC - **Investissement Initié**: 10 000 USD - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans #### Coûts Totaux - **Coûts annuels**: 0,76% - Exemples de rendement pour une période de détention de 5 ans: - Si sortie après 1 an: 751 USD - Si sortie après 5 ans: 2 507 USD #### Composition des Coûts - **Coûts à l'entrée**: - Frais d’entrée: Jusqu'à 5,00% - **Coûts à la sortie**: - Frais de sortie: 0 USD si aucune vente du produit - **Coûts récurrents prélevés chaque année**: - Frais de gestion et autres frais administratifs: 1,90% - Coûts de transaction: 0,5% de la valeur de l’investissement ### 2. Analyse des Risques - **Risque de frais**: Les coûts de sortie peuvent représenter un risque si des retraits sont effectués avant la période de détention recommandée. - **Impact potentiel**: Les frais d'entrée et de sortie peuvent réduire le rendement net de l'investissement si l'investisseur ne reste pas sur une période recommandée. ### 3. Interprétation - Les coûts annuels de 0,76% et les frais de gestion peuvent réduire les bénéfices potentiels. - Il est crucial de considérer combien de temps un investisseur est prêt à maintenir l'investissement pour éviter des frais élevés qui pourraient affecter le rendement net. ### 4. Résumé des Informations Clés - Investissement initial: 10 000 USD avec un rendement projeté à la fin de 5 ans d'environ 2 507 USD. - Coûts d'entrée et de sortie significatifs à prendre en compte. - Risques liés aux frais si le retrait est effectué avant la période recommandée. - Importance de la période de détention pour maximiser les rendements et minimiser les frais. ### Conclusion Les informations fournies dans le document soulignent l'importance de comprendre les coûts associés et les implications d'un retrait anticipé sur l'investissement. Une analyse minutieuse de ces aspects est essentielle pour la définition des actifs financiers dans le cadre de cet investissement.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier **1. Identifier les Éléments Clés:** - **Produit:** - Nom: Asian Dragon Fund (Catégorie d'actions) - ISIN: LU0171296466 - Gestionnaire: BlackRock (Luxembourg) S.A. - Autorisation: Autorisé et élaboré par le Luxembourg - **Type de Fonds:** - Fonds ayant pour objectif d'investir dans des sociétés en Asie, principalement en Chine et au Japon. - **Durée de Vie:** - La durée de l’existence de ce fonds n'est pas précisée. - **Objet du Fonds:** - Investissement dans des actions avec un potentiel de croissance élevée dans des marchés en développement. **2. Analyse des Risques:** - **Risques associés:** - Fluctuations économiques et politiques en Asie peuvent affecter les investissements. - Incidences des fluctuations quotidiennes du marché sur la performance des actifs. - **Rendement:** - Le rendement du fonds est lié à la performance des actions sous-jacentes. **3. Interprétation:** - **Important à noter:** - La sécurité de l'investissement peut varier en fonction de la situation économique mondiale et locale. - Les frais associés doivent être considérés par l'investisseur lors de l’évaluation de la performance du fonds. **4. Résumé des Informations Clés:** - Le produit financier est le **Asian Dragon Fund**, axé sur les actions asiatiques. - Il est géré par BlackRock et réglementé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier. - Les investisseurs doivent être conscients des fluctuations de marché et des risques économiques en Asie. - L'investissement initial minimum est de **5 000 USD**, et les actions doivent être détenues dans la devise de référence du fonds (dollar américain). - Pas de prestations d'assurance offertes par le fonds. **Contact pour plus d'informations:** - Téléphone: +44 (0) 20 7743 3300 - Site web: [www.blackrock.com](http://www.blackrock.com) Ce résumé présente les informations essentielles pour comprendre les caractéristiques et les risques associés à l'Asian Dragon Fund.

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## Analyse des Informations Clés Extraites ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de risque**: Évalué de 1 à 7 (1 = risque faible, 7 = risque élevé). Produit classé au niveau 4. - **Période d'évaluation**: Conserve le produit pendant 5 ans. - **Scénarios de rendement**: - **Exemple d'investissement**: 10 000 EUR. - **Rendement pour divers scénarios après 5 ans**: - Minimal: **4 570 EUR** si sortie après 1 an; **3 740 EUR** si sortie après 5 ans. - Tension: **-54,30%** rendement annuel moyen. - Défavorable: **-73,70%** rendement annuel moyen. - Intermédiaire: **2,67%** rendement annuel moyen. - Favorable: **43,5%** rendement annuel moyen. ### 2. Analyse des Risques - **Risques pushdown**: Évolutions des marchés, résultats sous-jacents de l’investissement. - **Impact potentiel**: Perte de capital si le marché se dégrade, dépendance au produit choisi. - **Indicateur de substitution**: Relié à la performance des indices sous-jacents. ### 3. Interprétation - L'indicateur de risque indique une sensibilité appréciable du produit face aux fluctuations de marché. Le rendement peut varier significativement selon les conditions économiques, ce qui souligne l'importance d'une évaluation régulière ou la nécessité d’une stratégie de désengagement prudente. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Classification de risque**: 4 sur 7 (risque modéré). - **Rendements possibles selon l'année de sortie**: - Année 1: entre 4 570 EUR et -54,30%. - Année 5: entre 3 740 EUR et 43,5%. - **Risques identifiés**: Volatilité des marchés, dépendance à la performance des indicateurs de substitution. - **Conséquence d'insolvabilité**: Risques associés à la dépositaire, ce qui peut entraîner une perte financière pour le Fonds. Ces informations sont essentielles pour comprendre les actifs financiers et effectuer une gestion des risques éclairée.

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## Informations Clés Extraites ### Coûts et Frais 1. **Coûts Totaux Impact sur les Coûts Annuels**: - Montant total après 1 an : 743 EUR - Montant total après 5 ans : 2650 EUR - Rendement annuel moyen après 5 ans : 3.7% 2. **Composition des Coûts**: - **Coûts d'entrée**: - 5.00% sur le montant investi (500 EUR pour un investissement de 10,000 EUR). - **Coûts de sortie**: Aucun frais de sortie. 3. **Coûts récurrents encourus chaque année**: - **Frais de gestion**: 1.85% de la valeur d'investissement par an. - **Frais d'exploitation**: Inclus dans les frais de gestion. - **Coûts de transaction**: 0.5% de la valeur d'investissement par an. ### Détails supplémentaires - **Hypothèse de Performance**: - La première année, récupération du montant investi avec un rendement de 0%. - Hypothèse basée sur la performance du produit. ### Éléments de Risque - Les frais récurrents peuvent réduire le rendement net de l'investissement. - Les frais de distribution maximums peuvent impacter le retour sur investissement total. ### Logiciel et Contact - **Informations de contact pour plaintes**: - Site web pour support : www.blackrock.com - Adresse e-mail : [email protected] ### Autres Informations Pertinentes - Références aux indices utilisés pour le produit et aux droits de propriété intellectuelle. - Politique de rémunération et avantages des contrats de gestion. ### Observations - Les frais et commissions doivent être clairement compris avant l'investissement. - Importance d'évaluer la performance et les coûts dans le cadre d'une stratégie d'investissement à long terme.

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### Informations Clés du Document Financier #### 1. **Identification du Produit** - **Nom du Produit**: Global Allocation Fund (Classe A HUF) - **Catégorie**: Actions - **ISIN**: LU0566074125 - **Gestionnaire**: BlackRock (Luxembourg) S.A. - **Autorisation**: Autorisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) du Luxembourg. #### 2. **Objectifs du Fonds** - Maximiser le rendement sur investissement et la croissance du capital. - Investir au moins 70% du total dans des titres de participation (actions). - Investir dans des titres d'État et des sociétés de participation en fonction des conditions du marché. - Utiliser des instruments dérivés pour réduire le risque et générer des revenus supplémentaires. #### 3. **Investissement et Stratégies** - Le Fonds investit dans une variété de titres, y compris des obligations et des actions à l'échelle mondiale. - Préférence pour des indices comme le S&P 500 et le FTSE World Index pour comparer la performance. - La valeur de l'investissement peut être affectée par des facteurs externes ayant un impact direct sur les valeurs des actifs. #### 4. **Risques Associés** - Le Fonds est soumis aux fluctuations de marché. - Les titres peuvent être émis par des États ou des sociétés avec différentes qualités de crédit. - Utilisation d'instruments dérivés pouvant entraîner des pertes supplémentaires. #### 5. **Détails Pratiques** - **Dépositaire**: The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg. - Les investisseurs peuvent consulter le rapport annuel et les rapports semestriels pour obtenir des informations supplémentaires. #### 6. **Contact** - Information supplémentaire disponible via le site web [blackrock.com](http://www.blackrock.com) ou par téléphone au +44 (0) 20 7743 3300. #### 7. **Disclaimer** - Le document ne constitue pas une offre d'investissement mais un document d'information destiné à informer les investisseurs potentiels. ### Résumé Le Global Allocation Fund vise à maximiser les rendements via une stratégie d'investissement diversifiée concentrée sur les actions, tout en prenant en compte les risques associés, notamment les fluctuations de marché et la qualité des émissions. Les détails pratiques et la gestion des risques sont essentiels pour les investisseurs.

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### Analyse des Informations Clés #### 1. Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: Échelle de 1 à 7 (1 = risque faible, 7 = risque élevé). - Classe du produit: 4 (risque moyen). - **Détails du produit**: - Investissement initial: HUF 3,000,000. - Scénarios de rendement après 1 an et 5 ans illustrés. #### 2. Analyse des Risques - **Risque de Marché**: Fluctuation des marchés pouvant impacter la valeur d'investissement. - **Impossibilité de retrait**: Risque de perte partielle ou totale si le produit est conservé jusqu'à l'échéance. - **Risque lié au dépositaire**: En cas d’insolvabilité du dépositaire, les actifs ne seront pas affectés. #### 3. Interprétation - Un segment de l'investissement peut entraîner des pertes significatives, particulièrement si le produit est conservé plus longtemps que prévu. - Les rendements varient selon les scénarios présentés, avec un rendement minimum et maximum dépendant des conditions de marché et des coûts. - Importance de la gestion des risques liée au dépositaire et aux performances de marché. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Taux de Rendement Estimé**: - Minimum après 1 an: HUF 1,922,440. - Maximum après 5 ans: HUF 2,624,570. - **Scénario de Rendement**: - Tension: Rendement marginal possible (-35.9% à -11.3%). - Favorable: Rendement potentiel de 25.1%. - **Risques Identifiés**: Risque de marché, impact du dépositaire, et manque de garantie sur les rendements. Ces éléments permettent de mieux comprendre les caractéristiques et les risques associés à cet actif financier.

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### Informations clés extraites du document financier #### 1. Identifier les éléments clés - **Montant investi initial**: 3,000,000 HUF - **Rendement annuel (1ère année)**: 0% - **Coûts totaux annuels**: - Année 1: 217,750 HUF - Année 5: 769,132 HUF - **Impact sur les coûts annuels (extrait)**: - Coût annuel maximum potentiel: 11.3% (première année) et 7.4% (années suivantes). #### 2. Analyse des risques - **Risques liés aux coûts**: Les coûts d'entrée et de sortie sont respectivement de 5.0% et 0%, ce qui peut impacter le rendement net d'un investissement. - **Coûts récurrents**: - Frais de gestion: 1.77% de la valeur d'investissement, approximativement 53,172 HUF. - Coûts de transaction: 0.49% de la valeur d'investissement, environ 14,578 HUF. #### 3. Interprétation - Les frais d'entrée et de gestion peuvent réduire significativement le rendement de l'investissement, particulièrement en tenant compte de l'absence de rendement la première année. - L'impact des coûts sur les performances doit être soigneusement considéré lors de l'évaluation de la rentabilité d'un produit d'investissement. #### 4. Résumé des informations clés - **Montant d'investissement**: 3,000,000 HUF - **Coûts totaux prévus**: 217,750 HUF pour la première année, augmentant à 769,132 HUF après cinq ans. - **Coûts associés**: 5.0% pour les coûts d'entrée, rendement de 0% la première année, et des frais récurrents de 1.77% par an plus des coûts de transaction. - L'analyse des coûts démontre qu'une sortie anticipée peut affecter sévèrement le rendement net, surtout durant la première année.

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## Analyse des Informations Clés ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts totaux** : - **Impact sur les coûts annuels** : - 1ère année : 721 USD - Après 5 ans : 2662 USD - Taux de rendement : 7.2% (1 an), 3.5% (5 ans) - **Coûts d'entrée et de sortie ponctuels** : - Coût d'entrée : 5.00% du montant investi. - Coût de sortie : Aucun. - **Coûts récurrents encourus chaque année** : - Frais de gestion et autres coûts : 1.82% de la valeur de l'investissement par an (182 USD estimés). - Coût de transaction : 0.39% de la valeur de l'investissement par an (39 USD estimés). ### 2. Analyse des Risques - **Risques associés aux coûts** : - Les frais de gestion récurrents et de transaction réduisent le rendement net, ce qui peut affecter l'appréciation des actifs financés. - Les variations dans le taux de rendement peuvent influencer les coûts sur le long terme, impactant ainsi le retour sur investissement. ### 3. Interprétation - Le document montre que pour un investissement de 100,000 USD, les frais initiaux et récurrents doivent être soigneusement pris en compte pour évaluer le rendement à long terme. Les frais de gestion, bien qu'évalués comme un pourcentage, doivent être considérés dans la stratégie d'investissement pour optimiser les résultats. ### 4. Résumé des Informations Clés - Coût total pour la première année : **721 USD**; après 5 ans : **2662 USD**. - Taux de rendement : **7.2% après 1 an et 3.5% après 5 ans**. - Coîte d'entrée : **5.00%**, aucun coût de sortie. - Coûts récurrents par année : - **Frais de gestion** : **1.82%** (182 USD) - **Coûts de transaction** : **0.39%** (39 USD). - Importance de considérer ces coûts pour estimer le rendement net de l'investissement.

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# Analyse du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés ### Indicateur de Risque - **Classification de risque**: 3 sur 7 (risque faible à moyen) - **Description**: - Risque lié à une éventuelle perte en cas de sortie anticipée. - Pas de garantie de rendement minimum. ### Période de Détention Recommandée - **Durée**: 5 ans - **Exemple d'Investissement**: - Montant initial conseillé: 10 000 USD ### Scénarios de Performance | Scénario | Montants après déduction des coûts | Rendement annuel moyen | |------------------|-------------------------------------|-----------------------| | **Minimum** | - | - | | **Tensions** | 5 730 (1 an) / 6 980 (5 ans) | -42.70% (1 an) / -6.94% (5 ans) | | **Défavorable** | 8 240 (1 an) / 9 620 (5 ans) | -15.80% (1 an) / -1.53% (5 ans) | | **Intermédiaire**| 9 960 (1 an) / 11 490 (5 ans) | -0.40% (1 an) / 2.82% (5 ans) | | **Favorable** | 11 620 (1 an) / 13 620 (5 ans) | 16.20% (1 an) / 6.37% (5 ans) | ### Scénario Détail 1. **Tensions**: Performance dans des situations de marché négatives. 2. **Défavorable**: Performance dans des scénarios peu favorables. 3. **Intermédiaire**: Performance typique attendue. 4. **Favorable**: Meilleures performances possibles. ## 2. Analyse des Risques - **Risque de Marché**: Les performances futures ne peuvent pas être prédites avec précision et sont sujettes à la volatilité du marché. - **Risque de Contrepartie**: En cas de défaillance de la société, des impacts financiers sur le produit peuvent se produire. - **Risque de Liquidité**: Impossibilité potentielle de retirer des fonds à tout moment sans pénalités. ## 3. Interprétation - L'indicateur de risque (3 sur 7) souligne un niveau de risque modéré. - Les rendements potentiels varient significativement selon le scénario, indiquant une forte dépendance à la performance du marché. - Les abattements de frais peuvent influencer les rendements nets pour l'investisseur. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Risque**: Classification à 3/7, indiquant un risque modéré. - **Investissement initial recommandé**: 10 000 USD pour une période de 5 ans. - **Variabilité des rendements**: Les rendements annuels varient de -42.70% à 16.20% selon le scénario de performance. - **Risque en cas de défaut**: Aucune protection si l'entité gestionnaire fait faillite. Cette analyse facilite la compréhension de l'actif financier proposé, en soulignant les principaux indicateurs de risque, ainsi que les rendements potentiels selon différents scénarios de marché.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Robeco BP Global Premium Equities D EUR (LU0203975437) - **Type**: Société d’investissement à capital variable (SICAV) - **Gestionnaire**: Robeco Institutional Asset Management B.V. - **Date de Publication**: 20/10/2023 - **Benchmark**: MSCI World Index (Net Return, EUR) #### 2. Analyse des Risques - **Risques Identifiés**: - Risque de marché: Variabilité des marchés financiers. - Risque de change: Non appliqué aux parts en euros. - Risque lié à l’investissement: Instrument classé comme risqué en raison des volatilités possibles sur le marché. - **Échelle de Risque**: Évalué de 1 à 7, où 1 indique un risque faible et 7 un risque élevé. #### 3. Interprétation - **Nature du Produit**: - Destiné aux investisseurs longs sans besoin imminent de liquidités. - Référence à des indicateurs ESG pour guidance (environnement, social, gouvernance). - **Potentiel de Rendement**: - Rendement potentiellement plus élevé associé à un niveau de risque plus important. - L’indicateur de risque suggère que le produit devrait être conservé pendant au moins 5 ans pour maximiser le potentiel de récupération. #### 4. Résumé des Informations Clés Le Robeco BP Global Premium Equities D EUR est un produit financier destiné aux investisseurs cherchant un potentiel de rendement élevé, en prenant en compte un niveau de risque significatif. Le produit suit le MSCI World Index et est soumis à divers risques liés aux marchés, aux changes et aux variables économiques globales. La stratégie d'investissement devrait être sur le long terme, recommandé de conserver pendant au moins cinq ans pour optimiser les retours.

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### Analyse du Document Financier #### 1. **Identifier les Éléments Clés**: - **Frais d'Entrée et de Sortie**: - **Frais d'entrée**: 5,00% (maximum des investissements), jusqu'à 500 EUR. - **Frais de sortie**: 0,00% (maximum des investissements), 0 EUR. - **Frais Courants**: - **Frais de gestion**: 1,46% de l'investissement, soit 146 EUR. - **Frais de transaction**: 0,87% de l'investissement, soit 87 EUR. - **Frais Annexes**: - **Frais de performance**: Aucun, 0 EUR. - **Durée de Conservation**: Recommandation de 5 ans. #### 2. **Analyse des Risques**: - **Risques Liés à la Volatilité**: Le produit est soumis à des risques de marché et de volatilité, ce qui nécessite une période de conservation recommandée pour minimiser les impacts. #### 3. **Interprétation**: - Les frais d'entrée et de sortie indiquent une structure de coûts relativement favorable, surtout avec des frais de sortie nuls. En revanche, les frais de gestion et de transaction peuvent influencer significativement le rendement net. Une attention particulière doit être portée sur la nécessité de conserver l'investissement pendant 5 ans pour mitiger les risques. #### 4. **Résumé des Informations Clés**: - **Frais d'Entrée**: 5,00% (max jusqu'à 500 EUR). - **Frais de Sortie**: 0,00% (0 EUR). - **Frais Courants**: Gestion (1,46% = 146 EUR), Transaction (0,87% = 87 EUR). - **Frais de Performance**: Aucun (0 EUR). - **Durée de Conservation Recommandée**: 5 ans. - **Risques Identifiés**: Volatilité du marché, impacts sur les rendements. Cette analyse met en lumière les éléments financiers critiques nécessaires à la compréhension des actifs financiers et à la gestion des risques associés.

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### Analyse des Informations Clés #### 1. Identité du produit - **Produit**: Global Allocation Fund (Class A2 Hedged EUR) - **ISIN**: LU0212295753 - **Gestionnaire**: BlackRock (Luxembourg) S.A. #### 2. Objectif du Document - Fournir des informations essentielles sur le produit d'investissement. - Ne pas constituer un document commercial. #### 3. Objectifs du Fonds - Maximiser le rendement sur investissement. - L'investissement dans au moins 70% en titres de participation (actions) et en titres à revenu fixe (RF). - Investir dans diverses classes d'actifs selon les conditions du marché. #### 4. Types d'Investissements - Titres d'État, sociétés de développement et instruments dérivés (IFD). - Utilisation d’indices de référence pour évaluer la performance du Fonds. #### 5. Risques Associés - Risques de marché : les valeurs des investissements peuvent fluctuer. - Risques liés aux titres à revenu fixe, en particulier ceux à long terme. #### 6. Performance - Le Fonds vise à avoir des performances comparables aux indices FTSE et S&P 500. - Mention de l'importance de la devise de référence (USD) sur la performance des actions. #### 7. Détails Pratiques - **Contact**: +44 (0) 20 7743 3300 - **Site Web**: [blackrock.com](http://www.blackrock.com) #### 8. Dates Importantes - Dernière mise à jour du document: 15 septembre 2023. ### Résumé des Informations Clés Le Global Allocation Fund est un fonds visant à combiner une approche d'investissement globale avec une répartition entre actions et titres à revenu fixe. Les principaux objectifs sont de maximiser le rendement et de réduire le risque en diversifiant les investissements. Les performances sont évaluées en comparaison avec des indices de référence significatifs. Les investisseurs sont encouragés à consulter des sources supplémentaires pour plus de précisions sur leur investissement.

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Voici l'analyse du document financier, avec les informations clés extraites et structurées comme demandé : ### Identifications des Éléments Clés - **Coûts totaux (impact sur le coût annuel)** : - Coût total après 1 an : **737 EUR** - Coût total après 5 ans : **1889 EUR** - Rendement annuel : **0%** (première année) - Rendement moyen prévu : **4.0% par an** avec **0.6% de coûts annuels**. - **Coûts d'entrée et de sortie ponctuels** : - Coût d'entrée : **5.00%** du montant investi - Coût de sortie : **Aucun frais de sortie**. ### Coûts récurrents encourus chaque année - **Frais de gestion et autres coûts** : **1.77%** de la valeur de l'investissement par an (comprenant **177 EUR** estimés par année). - **Coûts de transaction** : **0.60%** de la valeur de l'investissement (estimés à **60 EUR par an**). ### Analyse des Risques - **Risques financiers** : - Fluctuation potentielle des coûts de gestion et des frais d'exploitation pouvant affecter le rendement net de l'investissement. - Impact des frais de transaction sur la performance globale de l’investissement. ### Interprétation - Les frais de gestion constituent une part significative des coûts annuels, impactant directement le rendement net de l'investissement. - Les coûts de transaction, bien que moins significatifs, peuvent également affecter la rentabilité si les investissements sont fréquents. ### Résumé des Informations Clés - **Coût total après 1 an : 737 EUR**, après 5 ans : **1889 EUR**, indiquant une augmentation significative des coûts au fil du temps. - **Rendement progressif** peu élevé dû à des frais élevés par rapport au rendement. - **Frais initiaux et annuels** qui nécessitent une évaluation sérieuse de la part de l’investisseur pour anticiper la rentabilité à long terme. Cet ensemble d'informations clé permet de mieux comprendre les implications financières de l'investissement proposé et d'évaluer les risques associés.

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# Analyse du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: - Classé à **3 sur 7** (niveau de risque bas à moyen). - **Scénarios de Performance**: - **Période de détention recommandée**: 3 ans. - **Montant de l'investissement**: 10 000 EUR. - **Scénarios**: - **Minimum**: - Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts: **5 430 EUR** (tensions). - Rendement annuel moyen: **-45.70%** (défavorable). - **Intermédiaire**: - Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts: **8 300 EUR**. - Rendement annuel moyen: **-17.00%**. - **Favorable**: - Ce que vous pourriez obtenir après déduction des coûts: **11 640 EUR**. - Rendement annuel moyen: **16.40%**. ## 2. Analyse des Risques - **Risques Identifiés**: - Volatilité des investissements en actions et obligations. - Potentialité de pertes dues aux conditions de marché défavorables. - Non-garantie du retour d'investissement, pouvant diminuer au fil du temps. - Risques fiscaux Incertains pouvant impacter le rendement net de l'investissement. ## 3. Interprétation - **Pertinence des données**: - L'indicateur de risque (3 sur 7) indique un risque relatif modéré pour un investissement de 10 000 EUR sur trois ans, avec des scénarios de résultats variant de très défavorable à favorable. - Les rendements peuvent fluctuer considérablement, et des pertes peuvent être relativement significatives, notamment dans des scénarios de marché tendus. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Indicateur de risque**: 3/7 (modéré). - **Scénario minimum**: 5 430 EUR après 3 ans; risque élevé de pertes. - **Scénario intermédiaire**: 8 300 EUR après 3 ans; pertes possibles de 17.00%. - **Scénario favorable**: 11 640 EUR après 3 ans; rendement potentiel de 16.40%. - Les investissements dans ce produit comportent des risques et des incertitudes, et il est recommandé de prendre en compte la situation fiscale personnelle.

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### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts Totaux**: - Total après 1 an: **355 EUR** - Total après 3 ans: **732 EUR** - **Incidence des Coûts Annuels**: - **3.6%** la première année - **2.3%** chaque année par la suite ### 2. Analyse des Risques - **Coûts d'Entrée**: - Coût: **2.0%** du montant investi, maximum de **200 EUR**. - **Coûts Récurrents Prélevés Chaque Année**: - Frais de gestion: **1.4%** de la valeur investie par an, basé sur les coûts réels de l'année précédente (soit **143 EUR** pour une valeur hypothétique). - **Coûts de Transaction**: - Estimation des coûts lors d'achats et ventes de **0.1%** de la quantité échangée, soit **11 EUR**. ### 3. Interprétation - Les coûts totaux et les incidences des coûts annuels montrent une diminution significative du rendement au fil du temps. Les frais d'entrée peuvent réduire le montant disponible dès le début, tandis que les frais de gestion annuels pourraient altérer la performance sur la durée. - À la sortie après 1 an et 3 ans, les coûts cumulés sont importants et soulignent l'impact des frais sur le rendement global de l'investissement. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Coûts Totaux**: 355 EUR après 1 an, 732 EUR après 3 ans. - **Incidence Coût Annuels**: 3.6% la première année, 2.3% par la suite. - **Coûts d'Entrée**: 2% maximum de l'investissement initial jusqu'à 200 EUR. - **Frais de Gestion**: 1.4% annuels estimés à 143 EUR pour un montant hypothétique. - **Coûts de Transaction**: 0.1% de la quantité échangée, équivalant à 11 EUR. Ces informations soulignent l'importance d'une analyse minutieuse des coûts avant de s'engager dans l'investissement.

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### Analyse du Document Financier **Produit :** - **Nom :** JPM Emerging Markets Equity A (acc) - EUR - **Type :** Fonds d'investissement organisé sous forme d'une société anonyme de droit luxembourgeois. - **Numéro :** LU0215776759 **Objectif :** - Offre d'un document d'informations essentielles pour le produit d'investissement. - Conformité légale, comprend des informations sur le produit, ses risques, coûts et performances. **Date de référence :** Ce document a été produit le 5 janvier 2024. **En quoi consiste ce produit ?** - **Objectif d'investissement :** Croissance du capital à long terme en investissant dans des sociétés de marchés émergents. - **Processus d'investissement :** Approche basée sur la sélection de titres bottom-up et sur des convictions fortes. **Risques :** - **Principaux risques :** - Exposition à la volatilité des marchés émergents. - Limite d’investissement dans les liquidités. - **Exposition à des actions d'entreprises issues de la géographie ciblée, surtout en Chine.** **Données financières clés :** - **Liquidités :** Jusqu'à 20% des actifs dans des liquidités à titre accessoire. - **Engagement :** Au moins 75% des titres doivent être des actions. **Utilisation de produits dérivés :** - Accréditation à utiliser des produits dérivés notamment pour la couverture et la gestion des risques. **Caractéristiques spécifiques :** - **Devises :** Classe d'actions dans la devise d'émission (EUR). - **Devise de couverture de risque :** USD, exposition non couverte. **Classement réglementaire :** - **Classification SFDR Article 8 :** Produit qui promeut des caractéristiques environnementales ou sociales. **Auteur :** - Les données proviennent de J.P. Morgan Asset Management. ### Résumé des Informations Clés - Ce fonds vise une croissance à long terme en investissant principalement dans des actions de marchés émergents, avec un risque associé à la volatilité du marché. Le produit utilise une approche d'investissement bottom-up et peut inclure des produits dérivés pour la couverture des risques. La majorité des fonds est investie dans des liquidités et des sociétés respectant des critères ESG.

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## Analyse du Document Financier ### 1. **Identifier les Éléments Clés**: #### Coûts - **Montant initial d'investissement**: 10 000 EUR - **Coûts d'entrée**: 5,00 % (soit 500 EUR) - **Coûts de sortie**: 0,50 % (soit 50 EUR) - **Coûts récurrents annuels**: - Frais de gestion: 1,71 % de la valeur de l'investissement - Coûts d'estimation: 171 EUR - Coûts de transaction: 0,31 % de la valeur de l'investissement (estimé à 31 EUR) #### Performance et pénalités - **Impact sur le rendement après frais**: - Si sortie après 1 an: 7,5 % - Si sortie après 5 ans: 3,2 % #### Coûts accessoires - **Commissions liées aux résultats**: 0 EUR ### 2. **Analyse des Risques**: - Les frais peuvent réduire considérablement le rendement sur l'investissement. - L'estimation des coûts de transaction et des frais de gestion peut varier en fonction du volume d'investissements, ce qui représente un risque pour l'estimation des rendements futurs. ### 3. **Interprétation**: - Les coûts initiaux (frais d'entrée et de sortie) sont relativement élevés, ce qui peut affecter la décision d'investissement. - Les frais récurrents sont significatifs et doivent être pris en compte lors de l'évaluation de la performance nette de l'investissement. ### 4. **Résumé des Informations Clés**: - Montant initial d'investissement: **10 000 EUR** - Coûts d'entrée: **500 EUR** (5,00 %) - Coûts de sortie: **50 EUR** (0,50 %) - Frais de gestion annuels: **171 EUR** (1,71 %) - Coût de transaction estimé: **31 EUR** (0,31 %) - Rendement après 1 an: **7,5 %**, après 5 ans: **3,2 %** - Commissions de performance: **0 EUR** Ces éléments fournissent une vue d'ensemble des coûts associés à l'investissement et soulignent l'importance des frais dans l'évaluation des rendements.

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# Analyse des Informations Clés ## Identification des Éléments Clés ### Risque et Potentialités - **Indicateur de Risque**: Niveau de risque du produit = 4 sur 7 (risque modéré). - **Impact**: Possibilité de perte due aux mouvements du marché et aux indemnités. - **Rendement et Liquidité**: Le produit peut ne pas offrir de protection contre les performances futures du marché. ### Scénarios de Performance - **Exemple d'Investissement**: 10 000 EUR - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans | Scénario | Après 1 An | Après 5 Ans | |-------------------------- |------------------|--------------------| | Scénario minimum | 0 EUR | Perte totale possible | | Scénario de tensions | 1 990 EUR | 3 530 EUR | | Scénario défavorable | 8 570 EUR | 8 870 EUR | | Scénario intermédiaire | 10 910 EUR | 14 640 EUR | | Scénario favorable | 13 400 EUR | 16 170 EUR | ## Analyse des Risques - **Risque de Marché**: Impact important sur le revenu et le montant total investi. - **Risque de Perte**: Possibilité de recevoir moins que le montant initial investi. - **Marchés Évolutifs**: Les conditions du marché peuvent changer, affectant les rendements. ## Interprétation - Le produit présente un risque modéré, avec des rendements potentiels variant considérablement en fonction des scénarios de marché. - Les rendements varient de la perte à des gains significatifs, avec un conseil de ne pas investir si le risque de perte est inacceptable. ## Résumé des Informations Clés 1. **Risque Modéré**: Niveau de risque 4/7, forte possibilité de perte. 2. **Performance Variable**: Scénarios illustrant un large éventail de résultats en fonction des conditions de marché. 3. **Investissement Initial**: Exemple d’investissement de 10 000 EUR sur une durée de 5 ans. 4. **Avertissements**: Importance de considérer la perte potentielle avant investissement. Cette analyse souligne les risques et rendements potentiels du produit financier, fournissant une base pour la décision d'investissement.

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## Analyse du document financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Investissement initial**: 10 000 EUR - **Coûts totaux**: - **Incidence des coûts**: - Si vous sortez après 1 an : 800 EUR (8,1 %) - Si vous sortez après 5 ans : 1 770 EUR (3,5 %) ### 2. Composition des coûts - **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie**: - **Coûts d'entrée**: Jusqu'à 6,00 % du montant investi (600 EUR) - **Coûts de sortie**: 0,00 % si le retrait est demandé après le paiement des coûts de sortie. - **Coûts récurrents prélevés chaque année**: - **Coûts de transaction du portefeuille**: 0,07 % de la valeur de l'investissement par an (7 EUR) - **Frais de gestion**: 2,05 % de l'incidence des coûts pour la gestion des investissements (193 EUR). ### 3. Analyse des Risques - **Risques liés à la période de détention**: - Recommandation d'une période de détention de 5 ans. Les investisseurs doivent être conscients de la volatilité des rendements, qui peut impacter négativement la valeur d'investissement si le capital est retiré trop tôt. ### 4. Interprétation - **Rendements annualisés**: Les rendements nets sont minimes lors d'un retrait après seulement un an, augmentant significativement si l'investissement est maintenu sur cinq ans, ce qui indique un risque de perte à court terme. - **Coûts liés aux transactions**: Les frais de transaction et de gestion peuvent réduire le rendement total de l'investissement, surtout si des retraits fréquents sont effectués. ### 5. Résumé des Informations Clés - **Montant d'investissement**: 10 000 EUR - **Coûts totaux potentiels**: - Après 1 an : 800 EUR (8,1 %) - Après 5 ans : 1 770 EUR (3,5 %) - **Coûts d'entrée**: 600 EUR (jusqu'à 6 %) - **Coûts récurrents**: - 7 EUR pour les transactions annuelles - 193 EUR pour les frais de gestion - **Risques associés**: Importance de la période de détention recommandée pour optimiser les rendements. Ces données fournissent une vue d'ensemble des coûts et risques associés à l'investissement proposé, permettant aux investisseurs de prendre des décisions éclairées.

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# Document d'Informations Clés - US Advantage Fund ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: US Advantage Fund - **Type**: Actions de capitalisation et fonds libellé en USD - **Initiateur**: MSIM Fund Management (Ireland) Limited - **Date de Présentation**: 31 mars 2023 - **Source**: [morganstanley.com/im](http://www.morganstanley.com/im) ## 2. Analyse des Risques - **Investissement**: - Peut investir jusqu'à 30% en actifs des investissements n'ayant pas de lien direct avec le programme Stock Connect. - Investit principalement dans des actions de sociétés cotées, en tenant compte d'une analyse des performances et des critères ESG. - **Rachats & Distribution**: - Ne convient pas aux investisseurs prévoyant de retirer leur argent dans un délai de 3 ans. - **Risques Acceptés**: - Risques liés à l'objectif d'investissement, tels que précisés dans le prospectus. ## 3. Interprétation - Le fonds vise une croissance à long terme avec un minimum de 70% des investissements dans des actions de sociétés. - Le conseiller évalue les sociétés sur des critères de durabilité (ESG). - La performance est mesurée par rapport à l'indice S&P 500. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Accessibilité**: Destiné aux investisseurs à long terme. - **Stratégie d'investissement**: Actions de sociétés avec impact potentiel sur performance par le dialogue avec les directions des sociétés. - **Distribution des Revenus**: Les revenus générés seront réinvestis dans les valeurs du fonds. - **Informations Supplémentaires**: Les prospects périodiques sont établis pour l'ensemble de l'OPCVM, et les actionnaires peuvent convertir leurs actions. ### Autres Informations - Dépositaire: J.P. Morgan SE, Luxembourg Branch. - Adresser les investisseurs à la section « Facteurs de risque » pour une compréhension complète des risques associés.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: US Advantage Fund, compartiment de Morgan Stanley Investment Funds – A USD - **Numéro de produit**: LU0225737302 - **Date du document**: 31 mars 2023 - **Durée recommandée de détention**: 3 ans - **Montant d'investissement exemple**: 10 000 USD #### 2. Indicateur de Risque - **Échelle de risque**: 1 (risque faible) à 7 (risque élevé) - **Classe de risque attribuée**: 7 - **Remarque**: Le risque réel peut varier significativement; la probabilité de pertes est élevée. #### 3. Analyse des Scénarios de Performance - **Scénarios en cas de sortie après 1 an**: - **Minimum**: 100 USD (après déductions) - **Défavorable**: -990,94 USD - **Intermédiaire**: -62,29 USD - **Favorable**: 8,53 USD - **Scénarios en cas de sortie après 3 ans**: - **Minimum**: 790 USD - **Défavorable**: -57,13 USD - **Intermédiaire**: 13 830 USD - **Favorable**: 20 980 USD #### 4. Analyse des Risques - **Risques identifiés**: Variabilité des résultats selon les conditions de marché; risque de ne pas récupérer l'investissement. - **Risque lié à la dépendance des marchés financiers**: La performance future n'est pas garantie. #### 5. Interprétation - Ce produit présente un risque élevé et des perspectives de performance variant fortement selon les circonstances du marché. - Les pertes potentielles importantes soulignent la nécessité d'une attention accrue pour les investisseurs. #### 6. Résumé des Informations Clés - Produit risqué avec une classe de risque de 7; recommandé pour des périodes de détention d'au moins 3 ans. - Potentiels de performance variant considérablement, ce qui implique un risque élevé de perte, surtout dans des scénarios défavorables. **Note**: Les chiffres et scénarios sont des exemples illustratifs, et la performance future ne peut être prédit avec précision.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts Totaux pour un Investissement de 10,000 USD**: - Après 1 an: 810 USD - Après 3 ans: 1,678 USD - **Incidence des Coûts Annuels**: - 1 an: 8,1 % - 3 ans: 4,34 % - **Coûts d'Entrée**: 5,75 % du montant investi - **Coûts de Sortie**: - Variable, taux pouvant atteindre 2 % remboursé sur certains produits existants - **Coûts Récurrents**: - Frais de gestion et autres frais administratifs: 1,65 % de la valeur de votre investissement par an (212 USD) - Coûts de transaction: 0,21 % de la valeur d’investissement (23 USD) #### 2. Analyse des Risques - **Risque lié à la Solidarité des Coûts**: Les frais d'entrée et de sortie peuvent varier et potentiellement réduire le rendement, positive ou négativement selon les mouvements du marché. - **Risque de Pénalité**: Si le retrait de l'investissement est effectué avant la période de détention recommandée de 3 ans, cela pourrait entraîner des frais supplémentaires. #### 3. Interprétation - Les coûts totaux sont significatifs par rapport à l'investissement initial. Un investissement à long terme semble plus avantageux en termes de coûts annuels, en raison de la diminution de l'incidence des coûts sur plusieurs années. - Les frais de gestion récurrents et les coûts de transaction constituent une part importante du coût total, affectant le rendement net de l'investissement. #### 4. Résumé des Informations Clés - Investir initialement 10,000 USD entraîne des coûts totaux qui augmentent considérablement sur 3 ans, avec une incidence annuelle qui diminue. - Les frais d'entrée de 5,75 % et les frais de gestion de 1,65 % sont des facteurs cruciaux affectant le rendement. - Une attention particulière doit être portée à la période de détention et aux pénalités potentielles pour les retraits anticipés, affectant la liquidité de l'investissement. Cette analyse fournit un aperçu nécessaire pour comprendre les actifs financiers et les implications des coûts associés.

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### Informations Clés sur le Produit Financier **Produit :** Robeco BP US Premium Equities I USD (LU0226954369) **Type :** Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV). **Présentation :** Organisme de placement collectif en valeurs mobilières de droit luxembourgeois, investi dans des actions américaines. **Benchmark :** Russell 3000 Value Index (Gross Total Return, USD). **Date de publication :** 20/10/2023 ### Risques Associés 1. **Risque de Change :** - Impact potentiel des fluctuations des taux de change sur les rendements. 2. **Affection des Résultats :** - Le fonds est soumis à des questions ESG qui peuvent influencer les résultats du fonds. 3. **Investisseur Particulier :** - Capitalisation. 4. **Durée de Produit :** - Investissement typiquement recommandé pour un horizon long terme. ### Indicateur de Risque - **Échelle de Risque :** Évalué à 5 sur 7, indiquant un risque modéré à élevé. Les investissements peuvent fluctuer considérablement. ### Retour sur Investissement - Les rendements potentiels peuvent varier et sont influencés par les performances des marchés financiers. La possibilité de récupérer moins que l’investissement initial est présente. ### Autres Informations - Information sur la gestion et les frais disponibles sur le site de Robeco. - Informations détaillées et mises à jour régulièrement accessibles sur le site internet de Robeco. ### Conclusion Ce document présente un produit d'investissement axé sur les actions américaines, avec un risque modéré à élevé, et souligne les impacts potentiels liés aux fluctuations de marché et aux exigences ESG. Les investisseurs doivent être conscients des risques associés et envisager une durée d’investissement à long terme.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Période de conservation recommandée**: 5 ans - **Exemple d’investissement**: USD 10,000 **Scénarios de performance**: - **Minimum Scenario** (1 an et 5 ans): - 1 an: USD 660 (récupération après imputation des frais) - 5 ans: USD 720 - **Average return year**: -93,40% (1 an), -40,92% (5 ans) - **Scénario défavorable** (1 an et 5 ans): - Récupération: USD 1,110 (1 an), USD 10,202 (5 ans) - **Average return each year**: -18,80% (1 an et 5 ans) - **Scénario modéré** (1 an et 5 ans): - Récupération: USD 960 (1 an), USD 14,680 (5 ans) - **Average return each year**: 10,00% (1 an et 5 ans) - **Scénario favorable** (1 an et 5 ans): - Récupération: USD 1,250 (1 an), USD 18,213 (5 ans) - **Average return each year**: 63,00% (1 an), 12,74% (5 ans) #### 2. Analyse des Risques - Les investisseurs pourraient perdre tout ou partie de leur investissement dans le **minimum scenario**. - **Risques liés à la gestion d’actifs** mentionnés, y compris la possibilité de défaut du dépositaire et des pertes en raison d'événements extrêmes. - Aucune garantie de remboursement n'est fournie. #### 3. Interprétation - Les scénarios montrent une grande variabilité dans les performances, des pertes significatives aux gains potentiels. - Les rendements sont fortement impactés par le contexte de marché, ce qui souligne la nécessité d’une stratégie de conservation à long terme. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement initial**: USD 10,000 - **Frais totaux**: USD 518 (impact sur coûts annuels: 1,58%) après 1 an, USD 889 (1,28%) après 5 ans. - Les scénarios dépeignent des performances potentiellement très différentes selon les conditions de marché, soulignant l'importance de la période de conservation et des frais sur le rendement net.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Fractions d'Entrée ou de Sortie Ponctuels**: - Frais d'entrée: **0,50%** de l'investissement. - Frais de sortie: **0,00%** de l'investissement. - **Frais Courants**: - Frais de gestion: **0,83%** de l'investissement avec un montant annuel appliqué de **83 USD**. - Frais de transaction: **0,25%** de l'investissement, avec des frais estimés de **25 USD**. - **Frais Annexes**: - Frais de performance: **Aucun** frais de performance. - **Durée de Conservation Recommandée**: **5 ans**. #### 2. Analyse des Risques - Les frais d'entrée et de sortie sont relativement faibles, indiquant une pression moindre sur le capital investi au moment de l'entrée ou de la sortie. - Les frais de gestion et de transaction sont présents, ce qui peut affecter les rendements si les frais sont perçus fréquemment ou si les volumes d'achat et de rachat sont élevés. - La recommandation de conserver l'investissement pendant **5 ans** souligne la volatilité potentielle des actifs sous-jacents, ce qui implique un risque à court terme. #### 3. Interprétation - **Frais**: Les frais d'entrée et de sortie peu élevés peuvent être attractifs pour les investisseurs, mais les frais courants peuvent réduire significativement les rendements sur le long terme. - **Conservation des Actifs**: La période recommandée de 5 ans indique que les investisseurs devraient être préparés à des fluctuations de valeur, ce qui implique un niveau de risque à prendre en compte avant d'investir. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Frais Totaux**: - Frais d'entrée: 0,50% - Frais de sortie: 0,00% - Frais annuels: 83 USD pour 0,83% de l'investissement. - Frais de transaction: 25 USD pour 0,25% de l'investissement. - Frais de performance: 0 USD. - **Durée de Conservation Recommandée**: 5 ans. Cette analyse met en lumière les coûts associés à l'investissement et souligne la nécessité de comprendre la durée de conservation recommandée pour atténuer les risques liés à la volatilité.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: - **Nom**: European Focus Fund (de Fonds) > Class A2 USD (Catégorie d'actions) - **ISIN**: LU02529790834 - **Gérant**: BlackRock (Luxembourg) S.A. - **Objectif**: - Maximiser le rendement sur investissement en combinant croissance et revenu. - Investir conformément à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). - **Caractéristiques des Investissements**: - Investissements dans au moins 70% du total d'actions dans le portefeuille. - Exposition majoritaire aux actions européennes, en particulier celles de l'UE. #### 2. Analyse des Risques - **Risques liés aux titres**: - Fluctuations du marché boursier et mouvements économiques pouvant influencer la performance. - **Risques de Revenu**: - Liés à la valeur des actifs sous-jacents, impactant le rendement d'investissement. - **Leverage**: - Utilisation potentielle de levier financier dans le Fonds, augmentant les risques associés. #### 3. Interprétation - L'emphase sur les critères ESG indique une tendance vers des investissements durables. - L'exposition majoritaire aux actions européennes suggère une sensibilité aux fluctuations économiques et politiques en Europe. - Le document souligne l’importance de la gestion prudente pour maintenir la performance du Fonds. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Fonds**: European Focus Fund (Class A2 USD) - **ISIN**: LU02529790834 - **Gérant**: BlackRock (Luxembourg) S.A. - **Objectif**: Croissance et rendement via des investissements ESG. - **Risque**: Sensibilité aux fluctuations du marché, dépendance sur la valeur des actifs sous-jacents. - **Caractéristiques**: - Minimum d’investissement: 5,000 USD. - Exigences de divulgation: Rapports annuels et semestriels disponibles. Ce résumé fournit une vue d'ensemble essentielle pour comprendre l'actif financier proposé par BlackRock.

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### Analyse des informations clés du document financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts annuels**: - Premier année: **7.0%** de rendement (hypothèse classique), avec une sortie après **5 ans** à **3.1%**. - Montant récupéré après 1 an: **699 USD**. - Montant récupéré après 5 ans: **1,785 USD**. - **Coûts d'entrée et de sortie**: - Coût d'entrée: **5.00%** sur le montant investi. - Coût de sortie: **Aucun frais demandé**. - **Coûts récurrents chaque année**: - Frais de gestion: **1.84%** de la valeur d'investissement. - Autres frais: **184 USD** par an, en fonction de la valeur d’investissement. - Coût de transaction: **0.16%** de la valeur d’investissement pour les transactions. #### 2. Analyse des Risques - Les frais d'entrée et de sortie peuvent réduire le montant net investi ou récupéré, augmentant le risque financier pour l'investisseur. - Les frais de gestion et d'autres coûts administratifs peuvent affecter le rendement net, surtout s'ils sont significatifs par rapport aux rendements obtenus. #### 3. Interprétation - Le document souligne l'importance des coûts associés à l'investissement, qui peuvent avoir un impact majeur sur le rendement final, en particulier pour les périodes de détention plus longues. - Les montants précis récupérés à différentes échéances (1 an, 5 ans) mettent en lumière l'effet cumulatif des coûts sur les retours d'investissement. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement initial**: 10,000 USD. - **Rendement anticipé**: Varie de 7.0% à 3.1% selon la durée de détention. - **Coûts d'entrée**: 5% sur le montant investi. - **Coûts annuels**: 1.84% de la valeur d'investissement + 184 USD + frais de transaction de 0.16%. - **Montant récupéré**: 699 USD après 1 an, 1,785 USD après 5 ans. Ces informations illustrent les implications financières d'un investissement, mettant en évidence la nécessité d'une évaluation minutieuse des coûts pour maximiser les rendements nets.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Invesco Pan European High Income Fund, compartiment d'Invesco Funds (fonds à compartiments multiples), Class A accumulation - EUR. - **Initiateurs**: PRIP | Invesco Management S.A. (IMSA), membre du groupe Invesco. - **ISIN**: LU0432973297. - **Date du Document**: 3 novembre 2023. #### 2. Analyse des Risques - Le fonds investit principalement dans des instruments de dette (obligations, obligations convertibles). - Risques associés : fluctuations de valeur des titres (risque de marché), risques de crédit (difficulté financière des émetteurs). - La gestion vise à réduire le risque tout en générant des revenus supérieurs à la valeur de référence. #### 3. Interprétation - **Type de Produit**: Fonds à compartiments multiples régulé par la CSSF au Luxembourg. - **Objectif d'Investissement**: Appréciation du capital à long terme, tout en gérant le risque à travers une sélection diversifiée d'actifs de revenu fixe. #### 4. Résumé des Informations Clés - Le fonds vise des rendements tout en gérant les risques. Il s'adresse à des investisseurs cherchant des opportunités de revenus. La nécessité d'une compréhension des risques associés est soulignée. - **Contact pour Informations Pratiques**: The Bank of New York Mellon S.A./N.V. à Luxembourg. Cette analyse synthétise les informations pertinentes pour comprendre l'actif financier et les risques associés, offrant un aperçu clair et concis du produit.

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### Informations Clés Extraites #### 1. **Coûts Totaux** - **Coûts d'entrée** : 5 % du montant investi à l'entrée. - **Coûts de sortie** : Aucun coût de sortie facturé. - **Coûts récurrents (prélevés chaque année)** : - Frais de gestion : 1,62 % de la valeur du bien investi. - Autres frais : 0,09 % de la valeur du bien investi. - **Coûts accessoires** : Aucune commission liée aux résultats. #### 2. **Situation Financière en Cas de Sortie** - **Si vous sortez après 1 an** : - Coût total : 672 EUR - **Si vous sortez après 5 ans** : - Coût total : 1 609 EUR (incluant une estimation des coûts). #### 3. **Période d'Investissement** - **Durée recommandée** : 5 ans. #### 4. **Gestion des Réclamations** - Contacts en cas de réclamation : - Adresse : The Bank of New York S.A./N, 648, L-206 Luxembourg. - Email : [email protected]. #### 5. **Autres Informations Pertinentes** - **Politique de Rémunération** : Détails disponibles sur [investecomanagementcompany.lu](https://www.invescomanagementcompany.lu). - **Fiscalité** : Informations concernant la législation luxembourgeoise se trouvent sur le même site. - **ESG** : Informations disponibles concernant les performances ESG sur le site. ### Analyse des Risques - Les coûts d'entrée et de gestion peuvent influencer la rentabilité de l'investissement. Un rendement réduit si le produit est détenu moins de 5 ans. - L’absence de frais de sortie peut encourager la liquidité à court terme, mais les frais annuels peuvent s'accumuler si le produit n'est pas rentable. ### Résumé Le document présente un produit d'investissement avec des coûts d'entrée de 5 % et des frais de gestion annuels de 1,62 %, augmentés par des frais accessoires très bas. Les investisseurs devraient considérer une période de détention de 5 ans pour minimiser les coûts globaux. Des informations sur les réclamations et des politiques supplémentaires sont accessibles en ligne.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts Annuel**: - Coût total estimé par an : 753 USD après 1 an ; 2534 USD après 5 ans. - Impact sur le coût : 7.5% pour la première année, 3.8% après 5 ans. - **Coûts d'entrée et de sortie**: - Coûts d'entrée : 5.00% du montant investi. - Coûts de sortie : Pas de frais de sortie. - **Coûts récurrents encourus chaque année**: - Frais de gestion et autres coûts administratifs : 1.84% de la valeur de l'investissement. - Coûts de transaction : 0.69% de la valeur de l'investissement. - **Coûts associés renoncés**: - Coûts estimés de 69 USD basés sur des services d'investissement. #### 2. Analyse des Risques - **Risque de rendement** : Le document indique une variation des rendements potentiels (7.5% pour la première année et 3.8% après 5 ans). - **Risque de frais** : Des frais d'entrée et de gestion significatifs pourraient réduire le rendement net de l'investissement. #### 3. Interprétation - Les frais d'entrée et annuels rendent l'investissement moins attrayant, surtout à court terme. Le retour net pourrait être impacté significativement par ces coûts. - Une perte de performance est possible si les frais associés dépassent les rendements anticipés. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Montant investit initialement** : - Impact des frais sur le rendement au cours du temps. - **Détails des coûts** : - Coûts d'entrée à 5% et divers coûts annuels pouvant atteindre 1.84% (gestion) et 0.69% (transaction). - **Anticipation du rendement** : - Rendement prévu de 7.5% la première année et de 3.8% après 5 ans. - **Importance du contexte des frais** : - Analyse du coût total nécessaire pour évaluer l'attractivité de l'investissement. Cette analyse permet de évaluer les actifs financiers associés à ce produit d'investissement et de comprendre les impacts des frais sur la rentabilité.

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### Informations Clés sur le Produit **Produit**: Amundi DAX III UCITS ETF Acc **Compartment**: MULTI UNITS LUXEMBOURG **Devise**: EUR **Numéro de Compartment**: LU0252637347 **Société de gestion**: Amundi Luxembourg S.A. **Régulation**: Agréé au Luxembourg, réglementé par la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF). **Durée**: Illimitée, selon les exigences légales. **Objectifs**: - Réplication de l'évolution de l'indice DAX. - Représentation des sociétés allemandes les plus importantes et négociées. **Risques**: - Volatilité des marchés et des risques liés aux perspectives économiques. - Exposition à 75 % d'actifs investis dans des actions allemandes. **Investisseurs cibles**: Investisseurs ayant une connaissance de base en investissements. **Politique de distribution**: - Catégorie d'actions de non-distribution. - Revenus réinvestis automatiquement. **Information additionnelle**: Document d’informations clés disponible sur [Amundi](http://www.amundi.lu) ou en appelant le +352 2686 8001. **Dépositaire**: Société Générale Luxembourg. ### Résumé des Risques - Volatilité potentielle due à la performance de l'indice DAX. - Risques associés aux marchés boursiers. - Dépendance aux conditions économiques en Allemagne. ### Conclusion Ce produit représente un investissement dans un fonds d'actions axé sur le DAX, permettant potentiellement une participation à la performance des sociétés allemandes. La politique de réinvestissement des revenus favorise la croissance du capital sur le long terme.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: - Échelle : 1 à 7 (1 = Risque faible, 7 = Risque élevé). - Classification du produit : Risque évalué entre 5 et 7, considéré comme moyen et élevé. - Risques supplémentaires : Liquidité du marché peut affecter les performances. - **Scénarios de Performance**: - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans - **Investissement Initial**: 10 000 EUR | Scénarios | 1 an | 5 ans | |----------------------|----------|---------| | Minimum | 1 630 EUR| 1 400 EUR | | Scénario de tensions | -83,8% | -32,5% | | Scénario défavorable | -21,1% | -4,2% | | Scénario intermédiaire | 4,6% | 2,5% | | Scénario favorable | 50,2% | 9,4% | #### 2. Analyse des Risques - **Risques Identifiés**: - Liquidité : Peut accentuer la variation des performances. - Performance future du marché : Difficile à prédire ; sujets aux fluctuations des marchés. #### 3. Interprétation - **Risque et Rendement**: Le produit présente un risque élevé avec la possibilité de pertes significatives, surtout en scénarios de marchés défavorables. Les rendements dans les scénarios optimaux montrent un potentiel de croissance mais avec des variantes importantes. - **Importance de l'Horizon d’Investissement**: La recommandation de garder l’investissement pendant 5 ans peut atténuer les impacts de la volatilité à court terme. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Indicateur de Risque**: 5 à 7 (risque élevé). - **Scénarios de Performance**: - Scénario minimum : perte possible en 5 ans. - Scénario favorable : potentiel de gain jusqu'à 50,2% en 1 an. - **Investissement Recommandé**: 10 000 EUR sur une période de 5 ans. - **Risques à considérer** : Liquidité du marché et performance incertaine. ### Conclusion L'analyse indique de hauts niveaux de risque associés à cet investissement, avec des performances potentielles variant largement en fonction des conditions du marché. Une stratégie à long terme est suggérée pour maximiser la possibilité de gains tout en atténuant le risque associé aux fluctuations à court terme.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: 5 (élevé). - **Type de Produit**: Fonds d’Investissement. - **Principaux Risques**: Marchés émergents, liquidité, et risque de change. - **Données de Performance**: - **Scénario Minime**: 2 530 USD à 2 360 USD (-21,5%). - **Scénario de Tensions**: -74,1% (après déduction des coûts). - **Scénario Dégageant des Bénéfices**: 5 890 USD à 6 510 USD (-8,2%). - **Scénario Intermédiaire**: 9 940 USD à 12 930 USD (5,3%). - **Scénario Favorable**: 15 210 USD à 20 580 USD (15,5%). #### 2. Analyse des Risques - **Risque Élevé**: Niveau de risque évalué à 5 sur 7, ce qui indique une volatilité significative. - **Risque de Marché**: Possibilité de pertes en raison de fluctuations des marchés. - **Risque de Liquidité**: Difficulté potentielle à vendre des actifs à un prix raisonnable. - **Risque de Change**: Essentiellement à prendre en compte, car les rendements peuvent dépendre des mouvements de devise. #### 3. Interprétation - Le produit peut entraîner des pertes importantes dans un cadre de marché difficile, ce qui pourrait affecter négativement les actifs financiers des investisseurs. - Les performances passées montrent une variabilité significative, ce qui pourrait influencer la décision d'investissement. - Le risque de change souligne l'importance de considérer les impacts des fluctuations de devises sur le rendement final. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Risque**: Évalué à 5/7, indiquant un investissement relativement risqué. - **Rendements Estimés**: Des variations possibles allant de pertes substantielles à des gains modérés selon les scénarios. - **Principaux Risques à Surveiller**: Marchés émergents, liquidité et fluctuations de devises. - **Performance Potentielle**: Les scénarios fournissent une prévision ce qui pourrait aider à évaluer les risques et rendements potentiels sur une période de 5 ans.

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# Analyse des Informations Clés du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts Totaux**: - Si vous sortez après 1 an: **712 USD** - Si vous sortez après 5 ans: **1,765 USD** - **Incidence des Coûts Annuels**: **7,1 %** sur 1 an, **3,4 %** sur 5 ans. - **Montant Investi Exemple**: **10,000 USD**. ## 2. Analyse des Risques - **Coûts d’entrée**: 5,25 % du montant investi. - **Coûts de sortie**: Aucun coût appliqué. - **Coûts récurrents par année**: - Frais de gestion et autres frais: **1,93 %** de la valeur d'investissement par an. - **Coûts de transaction**: **0,16 %** de la valeur d'investissement par an. - **Commission liée aux résultats** prévue sur les résultats du produit. ## 3. Interprétation Les coûts variés indiquent un impact direct sur la rentabilité de l’investissement. - Les coûts d’entrée augmentent le coût initial à prendre en compte. - Les frais récurrents et de transaction diminueront les rendements annuels. - L'incertitude est présente, étant donné que des divergences du rendement moyen projeté peuvent survenir. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement initial**: 10,000 USD. - **Coûts à 1 an**: 712 USD (7,1 %), à 5 ans: 1,765 USD (3,4 %). - **Coûts d’entrée**: 5,25 %; pas de coûts de sortie. - **Frais annuels de gestion**: 1,93 % de la valeur investie. - **Frais de transaction**: 0,16 % par an. Ces informations sont essentielles pour évaluer la viabilité et les risques associés à cet actif financier.

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### Analyse des Informations Clés #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: AXA WF Global Inflation Bonds A (H) Capitalisation USD - **ISIN**: LU2066009959 - **Date de Production**: 20/10/2023 #### 2. Type et Durée - **Type**: Action du Compartiment AXA World Funds - Global Inflation Bonds. - **Durée**: Pas de date d'échéance fixe, mais il pourrait être liquidé selon les statuts de la société. #### 3. Objectifs d'Investissement - Réaliser des performances en investissant dans des obligations indexées sur l'inflation émises par des pays de l'OCDE sur un horizon moyen terme. #### 4. Politique d'Investissement - Investissement jusqu'à 5% sur des actifs non liés aux obligations convertibles. - Référence à l’indice Bloomberg World Inflation-Linked Hedged EUR pour la gestion. - Sensibilité aux variations des taux d'intérêt, avec une gestion active pour minimiser les impacts négatifs. #### 5. Sources de Risques - **Risque de Taux d'Intérêt**: Risque lié à la sensibilité aux variations des taux d'intérêt, incluant une potentielle diminution de 5% à 15%. - **Qualité des Titres**: Usage d'obligations de qualité Investment Grade minimum BBB-. #### 6. Dépôts et Valeur Liquidative - **Dépôt**: State Street Bank Luxembourg S.C.A. - **Valeur Liquidative**: Sera déterminée quotidiennement par le Gestionnaire d'Investissement. #### 7. Autres Informations Pertinentes - Horizon d'investissement conseillé de 5 ans. - Valeur de souscription, conversion et rachat précisées selon règles du gestionnaire. ### Résumé des Informations Clés Le produit AXA WF Global Inflation Bonds A (H) Capitalisation USD vise à offrir des performances basées sur des obligations indexées sur l'inflation avec un horizon d'investissement de 5 ans. Les risques principaux incluent les fluctuations des taux d'intérêt et la qualité des titres investis. La gestion du fonds est guidée par des analyses économiques significatives pour maximiser la protection des investissements. Les souscriptions et les rachats suivent des protocoles ciblés, assurant une gestion précise de la valeur du fonds.

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## Informations Clés Extraites ### Coûts Totaux - **Si sortie après 1 an**: 395 € - **Si sortie après 5 ans**: 890 € - **Incidence des coûts annuels**: - 1 an: 4.0% - 5 ans: 1.7% chaque année ### Coûts Poncés à l'Entrée ou à la Sortie - **Coûts d'entrée**: 3.00% du montant investi, avec un maximum jusqu'à 300 €. - **Coûts de sortie**: Aucun coût facturé. ### Coûts Récurrents Prélevés Chaque Année - **Frais de gestion et autres frais administratifs**: 0.88% de l'investissement par an. - **Coûts de transaction**: 0.10% de l'investissement par an. ### Coûts Accessoires Prélevés Sous Certain Conditions - **Commissions liées aux résultats**: Aucune commission n'existe pour ce produit. ### Détails sur le Produit - **Durée de détention recommandée**: 5 ans. - **Période de détention**: Les 5 ans sont calculés pour atteindre les objectifs d'investissement. - **Impact des frais**: Les frais peuvent affecter négativement la performance. ### Réclamations - Doivent être adressées au Responsable du traitement des réclamations à l'adresse fournie. ### Autres Informations Pertinentes - Accès à plus d'informations sur le produit via le site web mentionné. ### Résumé des Risques - Fluctuations potentielles liées aux frais de gestion et de transaction, impactant la performance de l'investissement sur la durée recommandée.

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### Document d’informations clés #### Objectif Le document présente les informations essentielles sur le produit d’investissement, y compris les risques et performances associés. ### Produit - **Nom**: JPM Global Natural Resources A (acc) - USD - **Identifiant**: LU0262165127 - **Classe**: Actions de JP Morgan Funds - Global Natural Resources Fund. #### Informations Générales - **Date d'émission**: 19 décembre 2023 - **Nature**: Fonds d’investissement organisé sous forme de société anonyme de droit luxembourgeois. - **Statut**: Société d’investissement à capital variable. #### Objectifs et Processus - **Objectif**: Croissance du capital à long terme en investissant dans des actions de sociétés opérant dans le secteur des ressources naturelles. - **Approche d'investissement**: Sélection de titres bottom-up, se concentrant sur des sociétés de mining et d’énergie. #### Processus d’Investissement - **Sélection**: ACTIONS > 67% des actifs doivent être investis dans des actions liées aux ressources naturelles. - **Diversification**: Limiter l’exposition aux effets de levier et à des produits dérivés. #### Exposition et Risques - **Exposition**: Jusqu'à 20% des actifs dans des liquidités et instruments du marché monétaire. - **Risque lié à la couverture**: Exposition généralement non couverte. #### Devises - **Devises de référence**: EUR, USD. - **Politique de distribution**: Aucun dividende distribué, revenus engendrés sont retenus dans la valeur liquidative. #### Classification et Régulation - **Classification**: SFDR Article 6 - Investissement de détail visé. - **Règlementation**: Sous la supervision de la CSSF. #### Dépôt et Responsabilité - **Dépositaire**: JPMorgan SE - Luxembourg Branch. - **Agent payeur en Suisse**: J.P. Morgan (Suisse) SA. #### Informations Complémentaires - **Méthode de calcul de l'exposition**: Approche par les engagements, prévisions: 0% à 20%; maximum 20%. ### Résumé des Risques L’investissement est sensible aux fluctuations des marchés de minéraux et d’énergie, et n’offre pas de couverture contre les risques de marché. Diversification limitée au sein de certains types d'actifs et aux liquidités. --- Cette analyse fournit un aperçu clair du produit financier, ses objectifs, risques associés et structure d’investissement.

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### Informations Clés du Document Financier #### 1. **Éléments Clés** - **Date de Rapport**: 19 décembre 2023 - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans - **Montant d’Investissement Exemple**: $10,000 #### 2. **Analyse des Risques** - **Indicateur de Risque**: Classe 5 sur 7 (risque moyen-élevé). - **Risques Identifiés**: - Propriété de mobilité et potentiel de perte sur investissements. - Options de protection limitées si le marché se détériore. - Potentiel de perte sur investissements de diverses intensités. - **Scénarios de Rendement**: - **Minimum**: Perte potentielle de 9% (soit $960) - **Tensions**: Rendement après déduction des coûts de -90.4% de la perte. - **Défavorable**: Rendement après déduction des coûts de $4,950 (soit 6.59%). - **Intermédiaire**: Rendement après déduction des coûts de $970 (soit 2.31%). - **Favorable**: Rendement après déduction des coûts de $1,970 (soit 21.39%). #### 3. **Interprétation** - La structure de risque prend en compte la variation des performances des marchés. - Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. - Le produit pourrait engendrer des pertes significatives en cas de conditions de marché défavorables. #### 4. **Résumé des Informations Clés** - L'investissement présenté est associé à un risque moyen-élevé, avec des rendements potentiels variant considérablement selon plusieurs scénarios de marché. - Un investissement de $10,000 pourrait mener à des coûts totaux de $782 sur 1 an et de $2,237 après 5 ans, ce qui représente 7.8% et 3.5% respectivement. - Les frais et les réductions peuvent impacter significativement le rendement net. Ces éléments fournissent un aperçu des facteurs de risque associés à l'investissement, les rendements potentiels et les coûts qui doivent être pris en compte avant de faire un choix d'investissement.

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### Informations Clés Extraites #### Coûts et Frais 1. **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie**: - **Coût d'entrée**: 5,00 % du montant investi. - **Coût de sortie**: 0,50 % avant que les fonds soient versés. 2. **Coûts récurrents prélevés chaque année**: - **Frais de gestion et autres frais administratifs et d'exploitation**: 1,73 % de la valeur de l'investissement par an. - **Commission de pré-tirage**: 173 USD. - **Coût de transaction**: 0,59 % de la valeur de l'investissement par an, estimé sur les coûts réels. 3. **Commissions liées aux résultats**: - Pas de commission de performance: 0 USD. #### Informations sur l'investissement - **Période de détention recommandée**: Minimum de 5 ans. - Les rachats sont possibles tous les jours ouvrables, avec des produits réglementés liés dans les 3 jours ouvrables. #### Procédures et Contreparties - Pour toute réclamation concernant le Fonds, les investisseurs peuvent contacter par email: [email protected]. - Des rapports d'analyse et des documents complémentaires sont disponibles sur le site www.jpmorganassetmanagement.com. #### Politique de Rémunération - La politique de rémunération est disponible sur www.jpmorganassetmanagement.com/en/ame-remuneration-policy. #### Fiscalité - L'information fiscale peut avoir un impact sur la situation personnelle des investisseurs. #### Scénarios de Performance - Les scénarios de performance passés peuvent être consultés sur: https://www.jpmorgan.com/fr/en/asset-management/printers/products/LU026512127. ### Résumé des Informations Clés - Les frais d'entrée et de sortie ainsi que les frais annuels sont significatifs et doivent être pris en compte pour évaluer la rentabilité des investissements. - Une période de détention minimum de 5 ans est recommandée, ce qui souligne l'importance d'une stratégie d'investissement à long terme. - Les investisseurs doivent prêter attention à la fiscalité et aux politiques de rémunération, qui peuvent influencer leur rendement总. L'analyse des coûts et des frais ainsi que la compréhension des implications fiscales sont essentielles pour bien apprécier le produit financier proposé.

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### Informations Clés Extraites du Document Financier #### 1. **Indicateur de Risque** - **Échelle de Risque** : 1 à 7 (1 = Risque faible, 7 = Risque élevé) - **Niveau de Risque Actuel** : 5 (risque moyen à élevé) - **Interprétation** : Le produit présente un risque de pertes dues à des mouvements de marché. En cas de sortie anticipée, un retour négatif peut survenir. #### 2. **Scénarios de Performance** - **Investissement Initial** : EUR 10 000 | Scénario | Rendement Annuel Moyen | Rendement Après Déduction des Coûts | |-------------------|-------------------------------------------------|--------------------------------------| | Scénario Limite | -78,30 % | EUR 2 170 | | Scénario Défavorable| -29,50 % | EUR 7 050 | | Scénario Modéré | -9,30 % | EUR 10 300 | | Scénario Favorable | 9,30 % | EUR 14 550 | | Rendement Annuel Moyen | 45,50 % | EUR 20 830 | #### 3. **Facteurs de Risque** - **Risque de Change** : Possibilité que la devise de résidence soit différente de celle du produit, impactant le rendement. - **Risques de Marché** : Potentiel de perte lors de conditions de marché défavorables. #### 4. **Informations Générales** - **Société de Gestion** : Pictet Asset Management (Europe) S.A., société anonyme. - **Pas en Mesure d'Effetuer des Versements** : La société ne peut pas garantir des versements spécifiques. #### 5. **Coûts d'Investissement** - **Coûts Potentiels** : Des coûts supplémentaires peuvent être associés à des conseils ou des services liés à l'investissement. ### Résumé de l'Analyse des Risques - Le produit présente un risque potentiel significatif notamment en raison des fluctuations de marché et des variations de change. - Les scénarios de performance varient considérablement, indiquant des pertes possibles sous des conditions défavorables. ### Conclusion Les investisseurs doivent prêter attention à l’indicateur de risque et aux scénarios de performance avant d'investir, en étant conscients des coûts, des risques de change et des performances passées qui n'indiquent pas forcément les résultats futurs.

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## Analyse des Informations Clés du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Investissement Initial**: EUR 10.000 - **Scénarios de Sortie**: - **Sortie après 1 an**: - Coût total: EUR 206 - Rendement net: 2,06% - **Sortie après 5 ans**: - Coût total: EUR 1.583 - Rendement net: 2,06% ### 2. Analyse des Risques - **Incidences sur le rendement**: - Coûts réduisent annuellement le rendement (ex: réduction de 12,35% à 10,29% après déduction des coûts). - Les coûts peuvent impacter la décision d'investissement si des frais élevés sont prévus. - **Variabilité des coûts**: Les coûts de sortie peuvent varier selon la performance du produit. ### 3. Interprétation - **Coûts Totaux**: Comprennent les frais de gestion, de transaction et de sortie, qui peuvent affecter le rendement global de l'investissement. - **Recommandation de détention**: 5 ans pour minimiser les impacts des coûts sur le rendement. ### 4. Résumé des Informations Clés - Les frais élevés peuvent réduire significativement le rendement d'un investissement de EUR 10.000, d'où l'importance d'une période de détention recommandée pour maximiser le retour sur investissement. - La structure des coûts inclut des frais ponctuels à l'entrée et à la sortie, ainsi que des frais récurrents, ce qui doit être pris en compte avant l'investissement. ### Conclusion Les coûts associés à cet investissement doivent être soigneusement considérés, car ils peuvent avoir un impact significatif sur le rendement sur le long terme. La période de détention recommandée et la connaissance des frais permettent de prendre une décision éclairée concernant l'investissement.

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### Informations Clés Extraite du Document Financier #### 1. **Période de Détention Recommandée**: - **Durée**: 5 ans - **Exemple d’investissement**: 10 000 USD #### 2. **Scénarios de Performance**: - **Scénarios**: - **Défavorables**: - Montant si vous sortez après 1 an: 1 160 USD - Montant si vous sortez après 5 ans: 8 030 USD - Rendement annuel moyen: -19,7% - **Intermédiaires**: - Montant si vous sortez après 1 an: 10 730 USD - Montant si vous sortez après 5 ans: 14 830 USD - Rendement annuel moyen: 7,3% - **Favorables**: - Montant si vous sortez après 1 an: 15 400 USD - Montant si vous sortez après 5 ans: 20 570 USD - Rendement annuel moyen: 54,0% #### 3. **Analyse des Risques**: - **Risque de perte**: Dans le scénario défavorable, perte potentielle significative (jusqu'à 88,4% après 1 an). - **Volatilité des retours**: Les rendements varient largement selon le scénario, montrant une dépendance forte à la situation du marché. #### 4. **Coûts de l’Investissement**: - **Coûts totaux**: - Si vous sortez après 1 an: 45 USD - Si vous sortez après 5 ans: 275 USD - **Incidence des coûts annuels**: 0,5% chaque année #### 5. **Composition des Coûts**: - **Coûts ponctuels à l’entrée et à la sortie**: - Coûts d’entrée: 0 USD - Coûts de sortie: 0 USD - **Coûts récurrents**: Frais de 0,5% par an #### 6. **Observations Générales**: - **Instabilité potentielle**: DWS Investment S.A. suggère une surveillance continue des performances. - **Protection de l'investissement**: Les fonds peuvent être soumis à des risques de liquidités. ### Résumé: Ce document présente un investissement avec un potentiel de rendement élevé, mais également des risques importants selon les scénarios de marché. Les coûts associés à cet investissement sont modestes, avec une incidence annuelle de 0,5%. La période de détention recommandée est de 5 ans, ce qui pourrait atténuer certains des risques identifiés.

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## Analyse du Document d'Informations Clés ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Ethna-DEFENSIV T (Monnaie: EUR) - **ISIN**: LU0279509144 - **Société de gestion**: ETHENEA Independent Investors S.A. - **Site Web**: www.ethenea.com - **Contact**: +352 27629100 - **Date de production**: 01/01/2024 - **Type**: Fonds commun de placement (FCP) ### 2. Analyse des Risques - **Indicateur de Risque**: Échelle de 1 à 7 (1 étant le risque le plus faible et 7 le risque le plus élevé) - **Risque le plus faible**: 1 - **Risque le plus élevé**: 7 - L'indicateur de risque est une estimation basée sur l'hypothèse de conservation de votre investissement. ### 3. Interprétation - **Objectif d'investissement**: Préserver les capitaux collectés et générer un rendement adéquat en minimisant les fluctuations liées aux actifs de portefeuille. - Le fonds investit principalement dans des titres de dette et d'autres instruments, en cherchant à maintenir la stabilité du capital. - La politique d'investissement respecte les normes ESG. - Les investisseurs peuvent récupérer les parts du fonds à tout moment, sauf pour certaines périodes spécifiques de retrait. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Produit**: Ethna-DEFENSIV, fonds commun de placement - **ISIN**: LU0279509144 - **Objectif**: Préservation du capital avec un rendement stable - **Politique d'investissement**: Axée sur les obligations, conforme à l'ESG - **Risques**: Évalués de 1 (faible) à 7 (élevé) - **Détails sur les parts**: Restitution possible sous conditions Ces informations fournissent une base solide pour comprendre les caractéristiques et les risques associés au produit financier Ethna-DEFENSIV.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie :** - **Coûts d'entrée :** - 2,50 % (frais de souscription) - Montant déduit : 2,44 % du montant de l'investissement - Montant réel prélevé à conseiller - **Maximum :** Jusqu'à 244 EUR - **Coûts de sortie :** - **Frais :** 0 EUR - **Coûts récurrents prélevés chaque année :** - **Frais de gestion / administratifs et d'exploitation :** - 1,15 % de la valeur de l'investissement par an - **Estimation :** 115 EUR - **Coûts de transaction :** - 0,11 % de la valeur de l'investissement par an - **Estimation réelle :** 11 EUR - **Coûts accessoires :** - **Commissions liées aux résultats :** - Aucune commission n’existe pour ce produit. - **Montant :** 0 EUR #### 2. Analyse des Risques - **Durée de détention recommandée :** - Minimum de 5 ans en raison du profil de risque et de rendement. - **Remboursement anticipé :** - Possibilité de demande sous conditions. - Risques associés : impact significatif sur le profil de risque et de rendement. #### 3. Interprétation Les informations extraites montrent les différents coûts associés à ce produit d'investissement, tant à l'entrée qu'en gestion annuelle. Des frais d'entrée et de gestion relativement bas, mais une recommandation de maintenir l'investissement sur une longue période (5 ans) soulignent le caractère potentiellement risqué si un remboursement anticipé est envisagé. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Coûts d'entrée maximum :** 244 EUR - **Frais de gestion annuels :** 115 EUR (1,15 %) - **Frais de transaction annuels :** 11 EUR (0,11 %) - **Aucun frais de sortie ou commissions sur résultats.** - **Durée de détention minimale conseillée :** 5 ans - **Risque :** Remboursement anticipé peut affecter le rendement. Ces éléments sont cruciaux pour comprendre la nature des actifs financiers liés à ce produit, ainsi que les risques associés à son investissement.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Titre du document** : Pictet - Clean Energy Transition - R EUR - **ISIN** : LU0280435461 - **Initiateur** : Pictet Asset Management (Europe) S.A. (filiale à 100% du groupe Pictet) - **Autorité compétente** : Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) du Luxembourg. - **Révision du DIC** : 06-02-2024 - **Durée** : Pas de date d’échéance fixe ; durée indéterminée. - **Objectifs** : Impact environnemental et social positif, augmentation de la valeur d'investissement. - **Indice de référence** : MSCI AC World (USD). #### 2. Analyse des Risques - Le produit est soumis aux fluctuations du marché et aux problématiques environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). - Risques liés aux investissements dans des entreprises de production d'énergie et les impacts environnementaux. #### 3. Interprétation - **Actifs en portefeuille** : Investissements dans des entreprises contribuant à la réduction des émissions de carbone, surtout en Asie et en Chine. - **Produits dérivés** : Utilisés pour réduire les risques et optimiser la gestion des dépenses. - **Monnaie** : USD. #### 4. Résumé des Informations Clés Le Pictet - Clean Energy Transition - R EUR est un compartiment d'une SICAV de Pictet Asset Management, visant à investir dans des entreprises favorisant la transition énergétique. Il n’a pas de date d'échéance fixe, et son but principal est de générer un impact environnemental et social positif tout en assurant la performance financière. Les investisseurs doivent considérer les risques environnementaux ainsi que les fluctuations du marché. Le produit est audité par la CSSF et géré à Luxembourg. ### Informations Complémentaires - **Banque dépositaire** : Bank Pictet & Cie (Europe) S.A., Luxembourg. - **Fréquence de négociation** : Quotidienne.

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## Informations Clés du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de risque**: Échelle de 1 à 7, où 1 = Risque faible et 7 = Risque élevé. L'indicateur est à 5, signifiant un risque moyen-élevé. - **Durée de l'investissement**: 5 ans. - **Investissement initial**: EUR 10,000. ### 2. Analyse des Risques - **Risques identifiés**: - Variabilité des performances dues aux mouvements du marché. - Risque lié aux fluctuations des devises. - Impact potentiel de conditions de marché défavorables sur la capacité à rembourser. - Le produit n'offre pas de protection contre les fluctuations du marché. ### 3. Interprétation - **Pertinence des données**: Le niveau de risque est pertinent avec un indicateur à 5, indiquant des pertes possibles. Les variations de devises et les performances des marchés peuvent affecter le retour sur l'investissement. - **Scénarios de performance**: - **Scénario défavorable**: Rendement annuel moyen -76,60% après 5 ans. - **Scénario modéré**: Rendement annuel moyen -23,90% après 5 ans. - **Scénario favorable**: Rendement annuel moyen de 27,80% après 5 ans. ### 4. Résumé des Informations Clés - L'investissement présente un niveau de risque moyen-élevé (5/7) avec des fluctuations potentielles importantes. - Les rendements futurs sont très incertains, variant entre un retour très négatif et un rendement positif significatif dans les scénarios extrêmes. - Le produit est exposé à des risques de marché et de devises, ce qui doit être pris en compte dans toute décision d'investissement.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Investissement Initial**: EUR 10.000 - **Scénarios de Sortie**: - **Après 1 an**: - Montant Sortie: EUR 278 - Rendement: 2,78% - **Après 5 ans**: - Montant Sortie: EUR 2.146 - Rendement: 2,78% #### 2. Composition des Coûts - **Coûts à l'entrée et à la sortie**: - **Coûts d'entrée**: Maximum EUR 300 (Pictet Asset Management) - **Coûts de sortie**: Maximum EUR 100 (Pictet Asset Management) - **Coûts Récurrents**: - **Frais de gestion**: 2,70% par an - **Coûts de transaction**: EUR 9 (variable selon achats/ventes) - **Coûts Accessoires**: - Pas de commission de performance. #### 3. Analyse des Risques - **Impact des Coûts**: - Les frais de gestion annuels réduisent le rendement. Par exemple, une réduction potentielle de 12,80% avec une déduction de coûts indiquée. - Les coûts d'entrée et de sortie peuvent diminuer le montant net reçu à la sortie. - **Période de Détention**: - La période recommandée est de 5 ans, ce qui peut influencer la performance en fonction de la volatilité des marchés. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement initial de EUR 10.000** avec des scénarios de sortie après 1 an et 5 ans affichant des rendements de 2,78%. - **Coûts d'entrée** peuvent aller jusqu'à EUR 300, tandis que les **coûts de sortie** sont limités à EUR 100. - **Frais annuels** s'élevant à 2,70% sur le montant investi. - Possibilité de retirer de l'argent anticipativement, avec des pénalités liées à une sortie avant la période recommandée de 5 ans. ### Conclusion Ce document présente un investissement avec des rendements modestes et divers coûts associés qui diminuent le rendement net. La période recommandée de 5 ans est cruciale pour minimiser l'impact des frais et optimiser les gains.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: - Niveau : 5 (sur une échelle de 1 à 7) - Risque de perte : potentiel de perdre l’investissement sur 5 ans minimum. - **Scénarios de Performance** (euros, après déduction des coûts) : - **Minimum**: - **Après 5 ans**: 1 580 EUR, avec une perte potentielle de -84.20% si vous sortez après 1 an. - **Défavorable**: - **Après 5 ans**: 5 800 EUR, avec une perte potentielle de -31.30% si vous sortez après 1 an. - **Intermédiaire**: - **Après 5 ans**: 11 090 EUR, avec une perte potentielle de -42.00% si vous sortez après 1 an. - **Favorable**: - **Après 5 ans**: 13 760 EUR, avec un rendement moyen de 37.60% si vous restez 5 ans. #### 2. Analyse des Risques - **Risques identifiés** : - Volatilité liée à l’investissement en actions. - Diversification sectorielle insuffisante peut augmenter la volatilité et le risque de perte. - Variabilité des rendements en fonction des conditions du marché. - Événements imprévisibles peuvent amplifier les risques. #### 3. Interprétation - **Pertinence des données** : - L’investissement présente un niveau de risque élevé avec la possibilité de pertes importantes sur des périodes plus courtes (ex. -84.20% après 1 an). - À long terme, les rendements peuvent être positifs, mais la performance dépend fortement des conditions du marché. - La recommandation de conserver le produit au moins 5 ans pour atténuer le risque de perte est prépondérante. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Risque Évalué**: 5/7, indique un risque à moyen/élevé. - **Scénarios Financiers**: Potential de rendement variable selon la durée : - Valeur que vous pourriez récupérer après 5 ans : entre 1 580 EUR (minimum) et 13 760 EUR (favorable). - **Pertes Potentielles**: En cas de sortie anticipée, les pertes peuvent aller jusqu'à 84.20%. - **Recommandation**: Maintenir l'investissement sur une période d'au moins 5 ans pour réduire le risque de perte.

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### Analyse des informations clés du document financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts totaux**: - Si vous sortez après 1 an: **702 EUR** - Si vous sortez après 5 ans: **3,822 EUR** - Incidence des coûts annuels: **6.9% après 1 an**, **4.6% chaque année après 5 ans**. - **Composition des coûts**: - **Coûts d'entrée**: - 3,00% du montant investi. Maximum jusqu'à **300 EUR**. - **Coûts de sortie**: - 0,00% (aucun frais de rachat). - **Frais de gestion et autres frais administratifs**: - **3,1%** de la valeur de l'investissement par an. Estimation: **307 EUR**. - **Coûts de transaction**: - **0,1%** (montant variable selon la quantité achetée/ vendue). Estimation: **11 EUR**. - **Coûts accessoires**: - **Commissions liées aux résultats**: - **15,00%** sur la performance comparée à un indice de référence, estimation: **84 EUR**. #### 2. Analyse des Risques - **Risques de coûts élevés**: Les coûts peuvent réduire considérablement le rendement, surtout si l'investissement est de courte durée (incidence des coûts élevés au bout d'un an). - **Volatilité de marché**: Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, indiquant un risque inhérent au marché. #### 3. Interprétation - **Rentabilité**: Au bout d'un an, investir 10,000 EUR donne un rendement très limité à cause des coûts élevés. Après cinq ans, le total des coûts diminue proportionnellement. - **Remboursement anticipé**: Le document propose un délai recommandé de détention de **minimum 5 ans**, soulignant les pénalités potentielles si l'on retire les fonds trop tôt. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Co-directions essentielles**: Coûts élevés dans la première année, avec une meilleure incidence coût/ rendement sur le long terme. - Le produit est intelligent pour des investissements à long terme (min. 5 ans). - Remboursement anticipé possible, mais avec des implications sur le rendement final. - Risques liés aux fluctuations de marché et aux coûts potentiels qui diminuent les rendements. Cette analyse fournit un cadre pour comprendre l’impact des coûts sur les rendements d'un produit financier en tenant compte de la durée d'investissement recommandée.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF - **Classe d'actions**: ISIN: LU0290355771, Code valeur allemand: DBXOAC, Devise: EUR - **Gestionnaire**: DWS Investment S.A. (Luxembourg) - **Objectif de Placement**: Suivre la performance de l'indice IBOXX EUR GOVERNMENT - **Type**: Compartiment OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) - **Lancement**: 2007 #### 2. Analyse des Risques - **Risque**: Indicateur de risque de 1 à 7 (1 étant le moindre risque, 7 le plus élevé) - **Stratégie d'investissement**: Se concentre sur les obligations gouvernementales libellées en euros dans la zone euro. - **Risques spécifiques**: - Risque de crédit - Risque de taux d'intérêt - Risques liés aux fluctuations de la liquidité et des conditions de marché #### 3. Interprétation - L’ETF vise à répliquer la performance d’un indice composé d’obligations émises par des gouvernements de la zone euro, ce qui signifie qu’il est sensible aux conditions économiques de cette région. - Les frais de transaction peuvent affecter la performance et la liquidité du fonds, en particulier lors de la vente d’actifs ou en période de forte volatilité. #### 4. Résumé des Informations Clés Le Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF est un produit financier conçu pour les investisseurs cherchant une exposition aux obligations gouvernementales de la zone euro, avec des frais transparents et une gestion conforme aux régulations luxembourgeoises. Le fonds présente un risque modéré à élevé selon l’indicateur de risque proposé, variant de 1 à 7, indiquant des fluctuations possibles en fonction des conditions de marché. Les performances du fonds sont directement affectées par les mouvements de taux d'intérêt, la solvabilité des États émetteurs et la liquidité des marchés.

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Voici l'analyse des informations clés extraites du document financier : ### 1. Identification des Éléments Clés #### Scénarios de Performance - **Période de détention recommandée**: 3 ans - **Montant initial d'investissement**: 10 000 EUR | Scénario | Montant après déduction des coûts | Rendement annuel moyen | |------------------|-----------------------------------|------------------------| | Tensions | 7 420 EUR | -25.8% | | Défavorables | 8 150 EUR | -18.5% | | Intermédiaire | 10 090 EUR | 0.9% | | Favorable | 11 340 EUR | 13.4% | ### 2. Analyse des Risques - **Risque de perte**: Le document indique un risque de perte pouvant aller jusqu'à 25.8% dans le scénario le plus défavorable. - **Impact des frais**: Les rendements sont nets de frais, mais ces derniers peuvent varier en fonction de la situation fiscale personnelle de l'investisseur. - **Liquidité et protection des fonds**: Les fonds peuvent subir des pertes de liquidité et d'autres éléments de risque, ce qui affecte la sécurité des investissements. ### 3. Interprétation - Les scénarios présentés montrent une large gamme de potentielles performances, allant d'une perte significative à un rendement positif, selon le scénario économique. - Le risque principal réside dans une forte volatilité et la possibilité de pertes financières. - La période recommandée de 3 ans permet une certaine amortissement de ces risques, mais demeure insuffisante pour garantir un retour sur investissement stable. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Investissement initial**: 10 000 EUR sur une période recommandée de 3 ans. - **Scénarios variés**: Les rendements varient considérablement, indiquant une forte exposition au risque. - **Frais de gestion**: Coûts totaux de 13 EUR si sortie après 1 an; 38 EUR si sortie après 3 ans. - **Composition des coûts**: Pas de frais d'entrée ou de sortie. - **Risque de non-disponibilité**: Risques associés à l'insolvabilité de l'organisme de gestion. Ces éléments doivent être pris en compte lors de l'évaluation de cet actif financier pour comprendre le potentiel retour sur investissement et les risques associés.

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# Analyse du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts récurrents prélevés chaque année**: - **Frais de gestion et administratifs**: 11 EUR - **Coûts de transaction**: 2 EUR - **Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions**: - **Commissions liées**: 0 EUR - **Durée de détention recommandée**: 3 ans. - Pas de durée de détention minimale exigée. ## 2. Analyse des Risques - **Risque de Marché**: Les fluctuations des valeurs des actifs peuvent affecter les performances des investissements à court et moyen terme. - **Risque de Coût de Transaction**: Les frais de transaction peuvent impacter le rendement net si les transactions sont fréquentes. - **Risque de Performance**: Aucune performance garantie, ce qui implique une potentielle variation des rendements. ## 3. Interprétation Les frais annuels (11 EUR) et les coûts de transaction (2 EUR) représentent des frais opérationnels directs qui pourraient influencer le rendement total des actifs financiers. La recommandation de conserver le produit pendant au moins 3 ans suggère une stratégie d'investissement à moyen terme pour atténuer les impacts des fluctuations de marché. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Frais Annuels**: 13 EUR totaux (11 EUR + 2 EUR). - **Commissions**: 0 EUR. - **Durée recommandée de conservation**: 3 ans. - **Impact sur le rendement**: Les frais peuvent diminuer le rendement net et doivent être pris en compte dans la stratégie d'investissement. - **Disponibilité d'informations complémentaires**: Accès à des ressources en ligne pour des détails supplémentaires sur la gestion des fonds et les régimes fiscaux.

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# Analyse du Document Financier ## Identité du Produit - **Produit**: Global Climate Change Equity - **Catégorie**: C Capitalisation EUR - **Code ISIN**: LU00302447452 ## Objectif d'Investissement - **Description**: Investir dans des actions de sociétés impliquées dans la lutte contre le changement climatique. - **Durée**: Pas de date d'échéance spécifiée. - **Indice de Référence**: MSCI All Country World (Net TR) Index. ## Utilisation des Fonds - Investit directement dans des actions de sociétés répondant à des critères de durabilité. - Peut investir jusqu'à 10% dans des actions chinoises non cotées. - Équilibre entre divers secteurs, y compris des obligations. ## Caractéristiques des Risques ### Classification des Risques - **Échelle de Risque**: 1 (Risques faibles) à 7 (Risques élevés). - **Indicateur de risque**: Montre l'exposition potentielle aux pertes sur le marché. ## Données Financières - **Fréquences de Transactions**: Retrait de fonds selon les négociations quotidiennes. - **Politique de Distribution**: Revenus basés sur les catégories d'actions et les liquidités. ## Précautions - Les investisseurs doivent être conscient des risques de perte. Le produit est catégorisé comme ayant un risque modéré à élevé. ## Date de Publication - **Document Établi le**: 08/12/2023 ## Conclusion Ce produit d’investissement se concentre sur les sociétés qui luttent contre le changement climatique, offrant une exposition diverse tout en prenant en compte les risques associés aux investissements dans des actifs liés à la durabilité.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Période de Détention Recommandée**: 3 ans - **Montant d'Investissement Exemples**: EUR 10,000 #### 2. Scénarios de Performance | Scénario | Montant après 1 an | Montant après 3 ans | Rendement Annuel Moyen | |----------------------|--------------------|----------------------|-------------------------| | Minimum | EUR 2,240 | EUR 2,960 | Non garanti | | Tensions | EUR 7,960 | EUR 8,290 | -7.6% | | Défavorables | EUR 11,050 | EUR 13,690 | -20.4% | | Intermédiaire | EUR 17,640 | EUR 21,140 | 10.5% | | Favorable | EUR 17,640 | EUR 21140 | 76.4% | #### 3. Analyse des Risques - **Risques de Liquidité**: En cas de conditions de marché difficiles, le fonds peut être incapable de vendre un titre à sa juste valeur, impactant ainsi négativement la performance. - **Performance Dépendante**: Les rendements futurs dépendent des performances du marché, qui peuvent varier de manière imprédictible. #### 4. Coûts à Terme - **Coûts Totaux**: - Si sortie après 1 an: EUR 223 - Si sortie après 3 ans: EUR 662 - **Incidence des Coûts Annuels**: 2.2% (Après 1 an) et 1.7% (Après 3 ans) #### 5. Résumé des Informations Clés Le document présente un produit d'investissement recommandé pour une période de 3 ans, avec un investissement initial de EUR 10,000. Les scénarios de rendement révèlent des variations significatives selon les conditions du marché, de « minimum » à « favorable », avec des rendements annuels pouvant aller de -20.4% à 76.4%. Les coûts de sortie après 1 et 3 ans soulignent une incidence des coûts qui diminue avec le temps. Les risques associés incluent la liquidité et la dépendance aux performances du marché.

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# Analyse des Informations Clés du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés ### Risques - **Classe de Risque**: 5 (entre moyen et élevé) - **Impact**: Pertes potentielles élevées en cas de détérioration des marchés. - **Indicateur de Risque**: Évalue la probabilité d’enregistrer des pertes dues aux mouvements des marchés. ### Scénarios de Performance - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans - **Montant d'Investissement**: 10 000 EUR | Scénario | Rendement Annuel Moyen | Montant après 5 ans | |------------------|---------------------------|---------------------------| | **Minimum** | -85,90% | 1 240 EUR | | **Défavorable** | -36,60% | 7 960 EUR | | **Intermédiaire**| 0,30% | 10 030 EUR | | **Favorable** | 57,20% | 17 520 EUR | ### Estimations de Performances - **Scénario Minimum**: Pertes lourdes considérées. - **Scénario Défavorable**: Impact significatif sur le capital. - **Scénario Intermédiaire**: Retour modeste envisagé. - **Scénario Favorable**: Retour élevé envisageable. ## 2. Analyse des Risques - **Risque de Changements de Taux**: Possible impact sur les paiements en devises. - **Risques Opérationnels**: Ne pas inclure l'indicateur de risque. ## 3. Interprétation - Les résultats varient grandement selon le scénario retenu, illustrant un potentiel de perte significatif en cas de conditions de marché défavorables. - Le rendement peut être fortement influencé par des facteurs externes et la situation personnelle de l'investisseur. ## 4. Résumé des Informations Clés - Investir 10 000 EUR pour une durée de 5 ans présente des fluctuations de performance potentielle, allant de pertes à des gains substantiels selon diverses conditions de marché. - Le produit est classé comme ayant un risque moyen élevé, et les résultats futurs dépendent fortement des performances du marché. - La situation de l'émetteur, ETHENEHA Independent Investors S.A., n’affecte pas directement le paiement, mais des risques potentiels d’insolvabilité existent.

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### Informations Clés du Document Financier #### 1. **Coûts au Fil du Temps** - **Coûts Totaux**: - 1,33 EUR si vous sortez après 1 an - 9,90 EUR si vous sortez après 5 ans - **Incidence des Coûts Annuels**: - 1,3% pour 1 an - 1,5% pour 5 ans #### 2. **Coûts Détails** - **Coûts Ponctuels**: - Frais à l'entrée: 0 EUR - Frais à la sortie: 0 EUR - **Coûts Récurrents Prévus Chaque Année**: - Frais de gestion et autres frais administratifs: 1,04% de la valeur de votre investissement par an. - Estimation: 105 EUR. - **Coûts de Transaction**: - 0,27% de la valeur avec une estimation associée aux coûts réels basés sur la quantité achetée et vendue. #### 3. **Analyse des Risques** - **Rendement Anticipé**: Aucune mention spécifique mais soulignée la dépendance des coûts sur le rendement du produit au fil du temps. - **Impact des Coûts sur les Rendements**: Les coûts peuvent réduire significativement le rendement si le montant investi est retiré prématurément. #### 4. **Autres Informations Pertinentes** - **Période de Détention Recommandée**: - Évaluation des caractéristiques de risque/rendement pour déterminer le coût du produit. - Système de traitement des demandes d'achat, d'arbitrage, et de vente d'actions. - **Procédure de Réclamation**: - Plaintes doivent être adressées via le site de FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. #### 5. **Résumé** Ce document présente une évaluation des coûts associés à un produit financier spécifique, avec des frais détaillés tant pour l'entrée que pour la sortie. Les coûts annuels et ponctuels ont été clairement spécifiés, et l'impact de ces coûts sur le rendement est souligné, recommander une période de détention pour optimiser les investissements.

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### Analyse des Informations Clés #### 1. Éléments Clés - **Coûts d'entrée**: 0 EUR - **Coûts de sortie**: 0 EUR - **Coûts récurrents chaque année**: - **Frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation**: - 0,42% de la valeur de l’investissement par an (estimé à 42 EUR pour l’année close au 31.12.2023). - **Coûts de transaction**: - 0,13% de la valeur de l’investissement par an (estimé à 13 EUR fonction de la quantité achetée et vendue). - **Commissions liées aux résultats**: 0 EUR #### 2. Analyse des Risques - Les investisseurs peuvent rencontrer des frais de commission sur les transactions, même si elles ne sont pas directement appliquées aux coûts d'entrée ou de sortie. - Les montants relatifs aux revenus d’opérations peuvent varier, affectant les frais de gestion et les rendements attendus. #### 3. Interprétation - Les coûts d'entrée et de sortie n'exercent pas de pression sur le capital initial investi, ce qui pourrait être attractif pour les investisseurs. Cependant, il est important de considérer les frais annuels récurrents, qui pourraient affecter la rentabilité à long terme en raison des frais de gestion et des coûts de transaction. - L'absence de commissions liées aux résultats peut encourager les investisseurs à maintenir leur investissement sans se préoccuper des frais supplémentaires sur les gains. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Total des coûts directs d'entrée et de sortie**: 0 EUR. - **Total des coûts annuels estimés**: 55 EUR (42 EUR + 13 EUR). - **Durée de détention recommandée**: 3 ans. - **Pas de durée de détention minimale**. - **Politique de recours**: Réclamation à adresser à DWS Investment S.A. avec coordonnées fournies. - **Autres informations**: Les informations fiscales peuvent avoir un impact sur la situation de l'investisseur, conseiller recommandé pour régimes fiscaux. Ces éléments fournissent une vue d'ensemble des coûts associés à l'investissement ainsi que des recommandations sur la durée de détention et les procédures de réclamation.

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## Analyse du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: GANADOR - Spirit Invest - A - **Société**: Axxion S.A. - **Numéro d'enregistrement**: LU0329661637 - **Site Web**: [Axxion](https://www.axxion.lu) - **Date d'émission**: 26/01/2024 ### 2. En quoi consiste le produit? - **Type**: Fonds d'investissement de droit luxembourgeois. - **Structure**: Compartment à structures à compartiments multiples ; rapports périodiques sont disponibles. - **Durée**: Produit sans date de maturité fixe. - **Objectifs**: Générer une plus-value en investissant dans des titres avec des priorités régionales. ### 3. Risques et Indicateur de Risque - **Indicateur de risque**: 4 sur 7 (risque moyen). - **Description**: Le risque global est évalué par rapport à d’autres produits. Une probabilité plus élevée de pertes est liée à des conditions exceptionnelles. ### 4. Rendements et Objectifs - **Revenus**: Distribués par le dépositaire du fonds. - **Efficacité des performances futures**: Évaluée comme faible à moyenne, avec des résultats incertains en fonction des conditions du marché. ### 5. Résumé des Informations Clés - **Nature du produit**: Fonds d'investissement. - **Risque**: Risque moyen, soulignant la nécessité d'une évaluation personnelle des objectifs d'investissement. - **Accessibilité**: Informations et documents disponibles en ligne gratuitement. Cette analyse résume les informations essentielles concernant le produit financier permettant d’évaluer son adéquation avec les objectifs d’un investisseur.

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## Analyse du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts d'entrée**: - Montant maximal: 3% du montant versé. - Montant spécifique: 300,00 EUR. - **Coûts de sortie**: - Aucun coût de sortie pour produit: 0,00 EUR. - **Coûts récurrents**: - Frais de gestion et d’exploitation: 1,905 % de la valeur de l’investissement par an (20,46 EUR). - Coûts de transaction: 1,058 % de la valeur de l’investissement par an (11,32 EUR). - **Coûts additionnels**: - Commissions de performance: 36,17 EUR basées sur la combinaison de la plus-value selon le calcul du High Water Mark. ### 2. Analyse des Risques - **Premiers Coûts**: Les coûts d'entrée peuvent affecter l'investissement initial significativement, surtout si le montant maximal est atteint. - **Frais Annuel**: Les frais de gestion et d’exploitation récurrents réduisent le rendement sur investissement chaque année. - **Commissions de performance**: Ces coûts peuvent fluctuer en fonction de la performance du produit, impliquant des risques si le produit ne performe pas comme prévu. ### 3. Interprétation - Les frais d’entrée peuvent influencer la décision d’investissement, surtout pour de petits montants investis. - Les frais récurrents expliquent le coût global de l'investissement cela pourrait affecter la liquidité dans le temps. - Les commissions de performance fournissent un encouragement à la gestion active mais ajoutent une incertitude quant au rendement net. ### 4. Résumé des Informations Clés - **Montants des Coûts**: - Coût d'entrée: 300,00 EUR (3% max). - Coût de sortie: 0,00 EUR. - Frais annuels: 20,46 EUR (1,905%) + 11,32 EUR (1,058%). - Commissions de performance: 36,17 EUR. - **Durée Recommandée**: Période de détention recommandée est de 5 ans. - **Retrait d'argent**: Liquidation anticipée possible selon les modalités de calcul de la valeur nette d’inventaire. Ces éléments fournissent un aperçu essentiel des coûts liés à l'investissement et des implications sur les rendements.

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### Informations Clés 1. **Entité émettrice :** - Carmignac (investing in your interest). 2. **Type de document :** - Prospectus et document d'informations clés. 3. **Disponibilité des rapports :** - Les rapports annuels et semestriels sont disponibles gratuitement. 4. **Représentation en Suisse :** - CACEIS (Switzerland) SA. 5. **Adresse :** - Route de Signy 35, CH-1260 Nyon, Suisse. 6. **Agent payeur :** - CACEIS Bank, Montreux, succursale de Nyon, Suisse. ### Analyse des Risques - Il n'y a pas de sections spécifiques sur les risques dans le document fourni, mais la disponibilité des rapports suggère une transparence dans la communication des performances et des risques associés. ### Interprétation - Les informations fournies prouvent un engagement envers la transparence et la disponibilité des données pour les investisseurs, ce qui est crucial pour la gestion des actifs financiers. ### Résumé Le document indique que Carmignac offre des informations financières détaillées via CACEIS en Suisse, assurant la transparence et l'accès aux rapports nécessaires pour une bonne gestion des actifs financiers.

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Voici l'analyse des informations clés extraites du document financier, structurée selon le format spécifié : ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Catégorie de risque**: 3 sur 7 (risque modéré) - **Évolution des marchés**: Les performances futures dépendent des conditions de marché. - **Exemple d'investissement**: 10 000 USD - **Période de détention recommandée**: 5 ans #### Scénarios de performance | Scénarios | Minimum | Scénario de tensions | Scénario défavorable | Scénario intermédiaire | Scénario favorable | |-----------------------|----------------|-----------------------------|-----------------------------|----------------------------|----------------------------| | Récupération après 1 an | Pas de garantie minimale | 7 290 USD | 7 770 USD | 10 440 USD | 750 USD | | Récupération après 5 ans | Perte possible | 6 130 USD | 8 780 USD | 10 580 USD | 14 530 USD | ### 2. Analyse des Risques - **Risques potentiels** incluent la perte de liquidité et les risques de contrepartie. - **Risque de performance future**: La performance passée n'est pas une garantie de résultats futurs. - **Impact d’un scénario défavorable**: Peut entraîner une perte significative du capital investi. ### 3. Interprétation - **Risques identifiés**: Le produit présente un risque modéré, mais des fluctuations importantes sont possibles sur le marché. - **Stratégies d'évaluation**: Les scénarios de performance fournissent des estimations sur le rendement potentiel selon différentes hypothèses de marché. - **Consequences possibles**: En cas de fluctuation négative, il est possible d'obtenir moins que le capital initial. ### 4. Résumé des Informations Clés - Le produit est classifié avec un risque modéré (3/7). - L'investissement initial de 10 000 USD pourrait varier considérablement selon le scénario de marché. - La période de détention recommandée est de 5 ans, avec des scénarios illustrant divers résultats possibles allant de pertes à des gains importants. - L'absence de garantie minimale souligne le risque inhérent à l'investissement. Cette synthèse permet de comprendre les actifs financiers et les risques associés à ce produit d'investissement.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. **Identifier les Éléments Clés** - **Montant de l'Investissement**: 10 000 USD - **Coûts Totaux**: - Sortie après 1 an: 800 USD (8,1%) - Sortie après 5 ans: 1 690 USD (3,4%) #### 2. **Composition des Coûts** - **Coûts à l'Entrée**: - Coûts d'entrée: Jusqu’à 6,00 % du montant à l’entrée (600 USD) - **Coûts de Sortie**: - Aucun coût si vous retirez avant d'avoir payé la sortie (0 USD) - **Coûts Récurrents Prélèvés Chaque Année**: - Coût de transaction de portefeuille: 0,08 % de la valeur d'investissement par an (8 USD) - Frais de gestion et autres frais administratifs: 2,01 % (189 USD) #### 3. **Coûts Accessoires** - **Commissions liées aux résultats**: Aucune commission liée aux résultats n’est applicable. - **Commission d'intéressement**: Non applicable. #### 4. **Conditions de Liquidité** - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans. - **Possibilité de rachat avant la période**: Le rachat peut être demandé à tout moment, sans frais de sortie, mais une valeur d'inventaire sera calculée. #### 5. **Réclamation** - **Processus**: Les réclamations doivent être adressées à MFS Investment Management Company par courriel ou à l’adresse indiquée. ### Résumé des Informations Clés - **Investissement Initial**: 10 000 USD - **Coûts de Sortie après 1 an**: 800 USD - **Coûts de Sortie après 5 ans**: 1 690 USD - **Coûts d'Entrée**: 6,00% (600 USD) - **Coûts Récurrents Annuel**: - 0,08 % (8 USD) pour les transactions. - 2,01 % (189 USD) pour la gestion. - **Délai de Détention**: Minimum recommandé de 5 ans. - **Réclamation**: A adresser à MFS Investment Management. Cette analyse fournit un aperçu des frais et des implications financières liés à l'investissement proposé.

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### Analyse des Informations Clés du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: 3 (risque de taux élevé) - **Période d'Investissement**: 4 ans - **Montant d'Investissement Initial**: 10 000 EUR - **Scénarios de Performance**: - **Défavorable**: - Rendement après déduction des coûts: 6 750 EUR - Rendement annuel moyen: -32,5% - **Défavorable (extraordinaire)**: - 8 150 EUR - Rendement annuel moyen: -18,5% - **Intermédiaire**: - 10 280 EUR - Rendement annuel moyen: 2,8% - **Favorable**: - 12 210 EUR - Rendement annuel moyen: 22,1% #### 2. Analyse des Risques - **Risques Liés au Comportement du Marché**: - Possibilité de pertes en cas de mouvements défavorables du marché. - Indicateur synthétique d'évaluation du risque avec priorité sur la classe de risque. - **Risque d'inadéquation** à l'investissement prévu, potentiellement lié à la liquidité et aux performances du produit. #### 3. Interprétation - Un investissement dans ce produit présente un risque classe 3, ce qui signale un risque modéré à élevé, selon les fluctuations possibles des marchés. - Les retours potentiels montrent une large variation, avec des scénarios allant de pertes significatives à des gains considérables, soulignant l'importance d'évaluer votre capacité à prendre des risques. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Risque**: Classe 3 (risque élevé) - **Investissement Initial**: 10 000 EUR - **Rendements scénarisés**: - Défavorable: entre 6 750 EUR et 8 150 EUR. - Intermédiaire: 10 280 EUR, rendement de 2,8%. - Favorable: jusqu'à 12 210 EUR, rendement de 22,1%. Ces données indiquent des variations significatives dans les scénarios de performance et mettent en lumière les différents niveaux de risque associés à cet investissement.

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Voici l'analyse des informations clés extraites du document financier : ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: BL Global Flexible EUR - **Classe**: classe BI (LU0379366346) - **Initiateur**: BLI - Banque de Luxembourg Investments (membre de Crédit Mutuel Alliance Fédérale) - **Coordonnées**: 16, Boulevard Royal L-2449 Luxembourg - **Autorité compétente**: Commission de Surveillance du Secteur Financier - **Société de gestion**: BLI - Banque de Luxembourg Investments - **Date de production**: 16/02/2024 ### 2. Analyse des Risques - Risque de marché en raison des investissements dans différentes classes d'actifs (actions, obligations). - Risque d'inflation lié aux obligations indexées. - Volatilité du marché pouvant affecter la performance des actifs. ### 3. Interprétation - **Type de produit**: Compartiment de fonds constitué sous la forme d'une Société d'Investissement à Capital Variable. - **Durée**: Pas de date de maturité définie indiquée, ce qui suggère un investissement à long terme. - **Objectifs**: Recherche d’un rendement supérieur à celui d’un placement obligataire, investissement diversifié dans des actions et obligations. ### 4. Résumé des Informations Clés - Le produit est un fonds flexible visant à offrir une performance supérieure aux placements obligataires en Euro. - L'investissement est diversifié et comprend des obligations indexées à l'inflation et des instruments monétaires. - Le compartiment investit exclusivement dans des actifs selon les dispositions d'accord spécifiques. - Il est recommandé de prendre en compte la durée d'investissement et les risques associés lors de l’évaluation de ce produit. Ces informations permettent de comprendre la nature de l'actif financier proposé par la Banque de Luxembourg Investments.

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# Analyse du Document Financier ## 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts Totaux**: - Après 1 an : **594 EUR** - Après 3 ans : **913 EUR** - **Coût Annuel**: **5,9%** - **Montant d'Investissement**: **10 000 EUR** ## 2. Analyse des Risques - **Coûts Ponctuels**: - Coût d'entrée : **5,0%** du montant investi (500 EUR) - Coût de sortie : **0 EUR** - **Coûts Récurrents**: - Frais de gestion et autres : **71 EUR/an** - Coûts de transaction : **0,2%** de la valeur de l'investissement par an (environ 23 EUR). - **Aucune commission** liée aux résultats. ## 3. Interprétation - Les coûts totaux augmentent significativement sur une période de 3 ans, ce qui suggère que les charges peuvent peser lourdement sur le rendement brut. - Un coût d'entrée de 5% est relativement standard, mais doit être considéré dans l'évaluation globale de l'investissement. - Les frais de gestion et de transaction doivent être surveillés pour éviter une érosion excessive des rendements. ## 4. Résumé des Informations Clés - **Total des coûts après 1 an**: 594 EUR, et après 3 ans: 913 EUR, représentant un coût annuel moyen de 5,9% sur un investissement de 10 000 EUR. - **Frais récurrents** : 71 EUR annuels pour la gestion, 23 EUR pour les transactions. - **Conseil**: maintenir l'investissement pendant au moins 3 ans pour optimiser la récupération du montant investi. ### Notes Supplémentaires - Les rachats anticipés peuvent entraîner des pénalités. - Aucune commission liée aux résultats, ce qui est économiquement favorable pour l'investisseur.

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## Analyse du Document Financier : MercLin Global Equity - Classe C ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Nom du produit** : MercLin Global Equity - Classe C - **ISIN** : LU0379615668 - **Initiateur du produit** : Van Lanschot Kempen Investment Management N.V. - **Site web** : [www.vanlanschotkempen.com/investment-management](http://www.vanlanschotkempen.com/investment-management) - **Numéro de téléphone** : +31 (0)20 348 8000 - **Date de production des informations clés** : 30 novembre 2023 ### 2. Analyse des Risques - **Conformité** : Produit intégré dans le cadre de l'article 8 du SFDR, soulignant une attention aux critères écologiques et sociaux. - **Risques économiques** : Influence de la performance des marchés mondiaux sur le rendement. - **Volatilité** : Risques liés aux variations des taux de change et leur impact sur le rendement. ### 3. Interprétation - **Durée** : Produit sans date de échéance fixée ; flexible en termes de durée - **Objectifs** : Appréciation à long terme de la valeur, ciblant les actions de sociétés cotées au niveau mondial et de haute qualité. - **Investisseurs cibles** : S'adresse aux investisseurs cherchant à préserver le capital à long terme avec une approche diversifiée. ### 4. Résumé des Informations Clés MercLin Global Equity - Classe C est un produit d'investissement géré par Van Lanschot Kempen, visant une appréciation à long terme en investissant dans des actions de sociétés cotées au niveau mondial. Les investisseurs doivent être conscients des risques liés à l'économie et à la volatilité des marchés. Le produit ne spécifie pas d'échéance fixe, offrant une flexibilité potentielle. Les rendements sont calculés quotidiennement en EUR et peuvent être influencés par les frais potentiels. Le dépositaire est BNP Paribas, Luxembourg Branch.

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### Analyse du Document Financier #### 1. **Éléments Clés** - **Produit**: MercLin Global Equity - Classe C - **Gestionnaire**: Van Lanschot Kempen Investment Management NV - **Nature du Produit**: Compartiment du Kempen International Funds SICAV #### 2. **Scénarios d'Investissement (Exemple d'investissement de 10 000 EUR)** | Scénarios | Après 1 an | Après 5 ans | |-----------------|------------------|------------------| | Minimum | 1 590 EUR | 1 570 EUR | | Tensions | -84,13% | -30,98% | | Défavorable | 8 200 EUR | 9 150 EUR | | Intermédiaire | 10 550 EUR | 15 540 EUR | | Favorable | 14 530 EUR | 18 730 EUR | #### 3. **Risque** - **Indicateur de Risque**: 4 sur 7 (Risque élevé) - **Description**: Le produit comporte un risque élevé lié à la volatilité du marché. ### 4. **Analyse des Risques** - **Risque de Marché**: Cela indique que le rendement peut fluctuer fortement et que les pertes potentielles peuvent être importantes. - **Conditions de Marché**: Divers scénarios de performance sont basés sur les performances passées et les anticipations du marché. #### 5. **Dates Pertinentes** - **Période de Détention Recommandée**: 5 ans - **Conditions du Produit**: Restrictions valables jusqu'au 31 mars 2023. - **Scénario Défavorables**: S'applique pour la période de janvier 2022 à octobre 2023. - **Scénarios Favorables et Intermédiaires**: Valeurs spécifiques fournies pour les périodes 2016 - 2022 et 2017 -2022 respectivement. ### 6. **Résumé des Informations Clés** Le MercLin Global Equity - Classe C est un produit d'investissement à haut risque, particulier par sa volatilité. Les scénarios fournis montrent un potentiel de rendement varié selon les conditions de marché, allant d'une perte significative à un gain substantiel. L'indicateur de risque élevé indique que les investisseurs doivent être préparés à de possibles pertes. Les performances futures dépendent des tendances du marché et de la gestion du produit. Les frais associés doivent également être pris en compte lors de l'évaluation de la rentabilité des investissements.

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### Informations Clés Extraite du Document Financier #### 1. **Données de Base** - **Montant Investi**: 10 000 EUR - **Scénarios de Sortie**: - **Après 1 an**: 471 EUR - **Après 5 ans**: 1 781 EUR - **Incidence des Coûts Annuels**: - 4.71 % - 2.4 % de changement annuel #### 2. **Composition des Coûts** - **Coûts à l'Entrée**: - 3.00 % du montant investi (300 EUR si sorti après 1 an) - **Coûts Courants**: - Frais de gestion : 1.54 % de la valeur totale de l'actif - Coût administratifs et d'exploitation : 171 EUR annuellement - Coûts de transaction : 0.01 % par rapport à la valeur de l'investissement (1 EUR) - **Coûts accessoires**: - Aucuns frais ou commissions ne sont prélevés. #### 3. **Analyse des Risques** - **Risque de Coût**: - Les coûts peuvent réduire le rendement annuel. L'incidence des coûts sur les retours est significative, surtout en fonction de la période de détention. - **Considérations de Détention**: - Période de détention recommandée : 5 ans pour maximiser le rendement potentiel. #### 4. **Interprétation des Données** - Le document indique que le rendement bénéficie d'une meilleure incidence de coûts sur la période de détention plus longue, suggérant que les investisseurs pourraient être avantagés à conserver leur investissement pendant 5 ans plutôt qu'un an. - Les frais d'entrée et les frais de gestion annuels sont des éléments critiques à prendre en compte pour évaluer le coût total de l'investissement. #### 5. **Résumé des Informations Clés** - L'investissement initial de 10 000 EUR présente des rendements futurs différents selon la durée de détention, avec des frais d'entrée et des frais récurrents qui pèsent sur la performance. Pour maximiser les gains, il est conseillé de conserver l'investissement au moins 5 ans. Les coûts de gestion annuels et d'autres frais doivent être surveillés de près pour évaluer la rentabilité.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Produit**: Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF - **Classe d'actions**: 1C, ISIN: LU1308865021, Code valeur allemand: DBX1ET, Devise: EUR - **Type de produit**: OPCVM (Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières) - **Gestionnaire**: DWS Investments S.A. (groupe DWS) - **Date de mise à jour**: 15.02.2024 **Objectifs d'Investissement**: - Référence à l’indice Euro Stoxx 50, performance des actions de 50 grandes entreprises de la zone euro. - **Politique de placement**: Cherche à reproduire le rendement de l'indice Euro Stoxx 50. **Information sur les investisseurs**: - Investisseurs ciblés: (i) personnes physiques (ii) institutionnels avec un horizon d’investissement moyen ou long terme. #### 2. Analyse des Risques - **Indicateur de risque**: Évalué sur une échelle de 1 (risque faible) à 5 (risque élevé). - **Risque associé**: Fluctuations du marché peuvent entraîner des pertes. - **Liquidité**: Volatilité peut affecter la capacité de vente en période de tension sur le marché. #### 3. Interprétation - Les informations sur la structure du produit indiquent un profil d'investissement passif, cherchant à égaler la performance d'un indice, avec des risques liés à la performance des actions sous-jacentes. - L'absence de protection contre les baisses de marché est notée, ce qui souligne une possibilité de pertes pour les investisseurs. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Produit**: Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF - **Type**: OPCVM, gestion passive suivant l'indice Euro Stoxx 50. - **Risque**: Classifié sur une échelle de 1 à 5; fluctuations du marché et liquidité sont des préoccupations majeures. - **Investisseurs ciblés**: Privilégié aux investisseurs ayant un horizon d'investissement à long terme. - **Politique de placement**: Reproduire la performance de l'indice sans protection contre les pertes de marché.

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### Analyse des Informations Clés sur l'Actif Financier #### Période de Détention Recommandée - **Durée Conseillée**: 5 ans - **Exemple d’Investissement**: 10,000 EUR #### Scénarios de Performance 1. **Scénario Défavorables**: - **Montant après déduction des coûts**: 1,290 EUR - **Rendement annuel moyen**: -87.1% - **Montant après 5 ans**: 1,040 EUR - **Rendement après 5 ans**: -36.4% 2. **Scénario Défavorable**: - **Montant après déduction des coûts**: 3,880 EUR - **Rendement annuel moyen**: -16.2% - **Montant après 5 ans**: 8,850 EUR - **Rendement après 5 ans**: -2.4% 3. **Scénario Intermédiaire**: - **Montant après déduction des coûts**: 10,570 EUR - **Rendement annuel moyen**: 5.7% - **Montant après 5 ans**: 13,010 EUR - **Rendement après 5 ans**: 4.4% 4. **Scénario Favorable**: - **Montant après déduction des coûts**: 14,720 EUR - **Rendement annuel moyen**: 47.2% - **Montant après 5 ans**: 17,420 EUR - **Rendement après 5 ans**: 11.7% #### Analyse des Risques - **Risque de Performance**: Les performances futures sont incertaines et peuvent entraîner des pertes significatives (jusqu'à 87.1% dans le scénario le plus défavorable). - **Responsabilité des Dépôts**: En cas de défaillance d'institution financière, les dépôts peuvent ne pas être couverts par une garantie. #### Coût de l'Investissement - **Coûts Totaux après 1 an**: 10 EUR - **Coûts Totaux après 5 ans**: 60 EUR - **Incidence des Coûts Annuels**: 0.1% chaque année #### Composition des Coûts - **Coûts d'Entrée**: 0 EUR - **Coûts de Sortie**: 0 EUR - **Coûts Récurrents Prévus**: Non spécifié, mais inclus sous les coûts annuels. ### Résumé des Informations Clés - L'investissement de 10,000 EUR sur 5 ans peut avoir des rendements variés allant de pertes importantes à des gains significatifs, selon les conditions du marché. - Les coûts associés à l'investissement sont minimes, mais la nécessité de considérer des risques de performance doit être prise en compte, surtout dans des scénarios défavorables. - Aucun frais d'entrée ou de sortie n'est appliqué, ajoutant une certaine flexibilité pour les investisseurs.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Frais de gestion et frais administratifs d'exploitation**: - **Taux**: 0,09 % de la valeur de l'investissement par an - **Montant**: 9 EUR (basé sur les coûts réels au 31.12.2023) - **Coûts de transaction**: - **Taux**: 0,01 % de la valeur de l'investissement par an - **Montant**: 1 EUR - **Commissions liées aux résultats**: - **Montant**: 0 EUR (aucune commission de performance) #### 2. Analyse des Risques - **Durée de détention recommandée**: 5 ans - **Impact**: Aucun frais de pénalité pour le rachat anticipé, ce qui réduit le risque d'investissement à court terme. - **Conséquences fiscales**: - Les investisseurs doivent être conscients des implications fiscales potentielles lors de l'investissement (conseil recommandé). #### 3. Interprétation - Les frais annuels exprimés en pourcentages permettent d'estimer le coût global de l'investissement, ce qui est crucial pour les décisions financières. - L'absence de frais de performance pourrait être un avantage compétitif, attirant des investisseurs sensibles aux coûts. - La durée de détention recommandée de 5 ans indique une stratégie d'investissement à moyen/long terme. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Frais totaux annuels**: 10 EUR pour une valeur d'investissement d'environ 10,000 EUR. - **Aucune commission de performance**, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs. - **Risque fiscal**: Consulter un conseiller pour comprendre les implications. Cette analyse fournit des éléments essentiels pour évaluer l'actif financier en question, orientant ainsi les décisions d'investissement.

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### Analyse du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de Risque**: Classe de risque évaluée entre 1 (risque le plus faible) et 7 (risque le plus élevé). - Classe actuelle: 4 (risque moyen). - **Période de détention recommandée**: 5 ans. - **Exemple d'investissement**: 10 000 EUR. #### 2. Scénarios de Performance - **Minimale**: - **Montant après déduction des coûts**: 2 070 EUR - **Rendement annuel moyen**: -79,30% - **Défavorable**: - **Montant après déduction des coûts**: 6 680 EUR - **Rendement annuel moyen**: -39,20% - **Intermédiaire**: - **Montant après déduction des coûts**: 10 470 EUR - **Rendement annuel moyen**: 4,70% - **Favorable**: - **Montant après déduction des coûts**: 16 020 EUR - **Rendement annuel moyen**: 60,20% #### 3. Analyse des Risques - **Risques mentionnés**: - Changement dans la devise du produit. - Risque de liquidité: possibilité de perdre l'accès à son investissement. - Impacts de marchés (incertitude quant au rendement et aux performances futures). #### 4. Résumé des Informations Clés - Le produit présente un indicateur de risque moyen (classe 4). - Les scénarios de performance montrent des résultats très variés, allant d'une perte significative (minimale, défavorable) à des gains potentiels élevés (favorable). - La détention recommandée est de 5 ans, avec un investissement exemple de 10 000 EUR. - Risques importants liés aux fluctuations de marché, à la devise, et à la liquidité. Cette analyse fournit un aperçu des potentiels rendements et risques associés au produit financier, essentiel pour la prise de décision d'investissement.

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## Informations Clés du Document Financier ### 1. Identifier les Éléments Clés - **Indicateur de risque** : Classe 3 sur 7 (risque modéré) - **Période de détention recommandée** : 3 ans - **Exemple d'investissement** : 10 000 EUR ### 2. Analyse des Risques - **Niveau de risque** : Risque classé de 1 (risque le plus bas) à 7 (risque le plus élevé). - **Attention au changement de risque** : Possibles variations dues à des changements dans les marchés ou la devise. ### 3. Scénarios de Performance - **Minimum** : 0 EUR (possible perte totale de l'investissement) - **Tensions** : - Rendement annuel moyen après coûts : 5 570 EUR - Variation possible : -42,5% (après 1 an) / -12,0% (après 3 ans) - **Défavorable** : - Rendement annuel moyen après coûts : 8 830 EUR - Variation possible : -11,8% (après 1 an) / -3,3% (après 3 ans) - **Intermédiaire** : - Rendement annuel moyen après coûts : 9 740 EUR - Variation possible : -2,6% (après 1 an) / 0,8% (après 3 ans) - **Favorable** : - Rendement annuel moyen après coûts : 11 310 EUR - Variation possible : 13,1% (après 1 an) / 5,2% (après 3 ans) ### 4. Implications des Coûts - Les chiffres incluent les coûts du produit, mais pas nécessairement les frais du conseiller ou distributeur. - L'impact des frais discute la manière dont ils peuvent influencer le rendement final. ### 5. Résumé des Informations Clés - **Risque modéré (classe 3/7)** avec une probabilité de perte en capital. - **Investissement initial de 10 000 EUR** avec des scénarios de rendement variant de la perte totale à un retour positif significatif. - **Changements de marché** peuvent affecter les résultats, rappelant que la performance future n'est pas garantie. ### Conclusion Les investisseurs doivent être conscients du niveau de risque et des différentes performances possibles selon les scénarios à travers la période recommandée de 3 ans.

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### Informations Clés du Document Financier #### 1. Période de Détention Recommandée - **5 ans** #### 2. Exemple d'Investissement - **Montant**: 10 000 EUR #### 3. Scénarios de Performance | Scénario | Si vous sortez après 1 an | Si vous sortez après 5 ans | |-------------------|---------------------------|-----------------------------| | Minimum | Aucune garantie | Vous pourriez perdre tout ou une partie de votre investissement | | Tensions | 7 270 EUR | 7 110 EUR | | Défavorables | 8 850 EUR | 8 950 EUR | | Intermédiaires | 9 770 EUR | 10 120 EUR | | Favorables | 10 160 EUR | 11 270 EUR | #### 4. Rendements Annuels Moyens - **Défavorables**: -27,30% (1 an), -6,59% (5 ans) - **Intermédiaires**: -2,30% (1 an), 0,24% (5 ans) - **Favorables**: 7,60% (1 an), 2,42% (5 ans) #### 5. Coûts et Charges - **Coûts Totaux**: - Si vous sortez après 1 an: 518 EUR - Si vous sortez après 5 ans: 1 537 EUR - **Incidence des Coûts Annuels**: - **1 an**: 5,2% - **5 ans**: 2,9% par an #### 6. Risques Identifiés - **Risques opérationnels** - **Risque de liquide** - **Risques liés à l'évolution du marché** ### 7. Observations Générales - Le document met en lumière les risques potentiels associés à l'investissement. - Les rendements futurs sont incertains et peuvent varier significativement. - L'absence de garantie de rendement minimum souligne le risque lié à une possible perte totale de l'investissement.

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## Informations Clés Extraites ### Composition des Coûts - **Coûts ponctuels à l'entrée ou à la sortie** - **Coûts d'entrée** : * - Frais d'entrée : 3,00 % (frais de souscription), avec une déduction maximale de 2,91 € du montant investi. - Montant maximum prélevé : jusqu'à 291 EUR. - **Coûts de sortie** : - Aucun frais de sortie pour ce produit : **0 EUR**. - **Coûts récurrents prélevés chaque année** : - **Frais de gestion et autres frais administratifs et d'exploitation** : 1,95 % de la valeur de l'investissement par an. Estimation : **195 EUR**. - **Coûts de transaction** : 0,32 % de la valeur de l'investissement par an, estimation des coûts : **32 EUR**. - **Coûts accessoires prélevés sous certaines conditions** : - **Commissions liées aux résultats** : 0,00 % de la valeur de votre placement par an ; dépend de l'évolution du placement. Estimation cumulée : **0 EUR**. ### Durée de Détention - **Recommandation** : Durée minimale de conservation de 5 ans pour ce produit. ### Remboursement Anticipé - Possibilité de demander un remboursement anticipé, qui peut avoir un impact significatif sur le profil de risque et de rendement. Le remboursement anticipé est suspendu temporairement selon certaines conditions. ### Réclamation - **Procédure** : En cas de plaintes, contacter **ETHENA Independent Investors S.A.**, 16, rue Gabriel Lippmann, L - 5365 Munsbach, Luxembourg. Email : [email protected]. ### Informations Complémentaires - Des informations détaillées sur le fonds peuvent être trouvées sur le site officiel : [www.ethena.com](http://www.ethena.com). - Les historiques de performance et les rapports peuvent également être consultés sur des sites spécifiques indiqués. ### Résumé Ce document présente les coûts associés à un produit d'investissement, y compris les frais d'entrée, de sortie, et les coûts récurrents. Il souligne l'importance de maintenir l'investissement pendant au moins 5 ans pour éviter des complications liées aux remboursements anticipés. Des informations supplémentaires concernant les réclamations et l'accès à des rapports de performance sont fournies.

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### Informations Clés Extraites du Document Financier #### 1. Identifier les Éléments Clés - **Coûts d'entrée**: 5% du montant que vous payez à l'entrée. - **Coûts de sortie**: Aucun coût de sortie ne sera facturé. - **Frais de gestion et administratifs**: 1,96% de la valeur de votre investissement par an. - **Coûts de transaction**: 0,43% de la valeur de votre investissement par an. - **Coûts accessoires**: Aucune commission liée aux résultats, exempte de ce produit. #### 2. Analyse des Risques - **Rendement Potentiel**: - Si sortie après 1 an: 7,08 EUR (7,1%). - Si sortie après 5 ans: 1 746 EUR (3,2% par an). - **Période de détention recommandée**: 5 ans, soulignant le risque de fluctuations à court terme. - **Estimation des coûts**: Coûts variés sur la durée de détention, affectant le rendement global. #### 3. Interprétation - La structure des coûts montre des frais significatifs, pouvant réduire le rendement net de l'investissement. - Les frais annuels et les coûts associés doivent être surveillés pour optimiser le retour sur investissement. - La durée de détention recommandée suggère un besoin de patience pour atténuer les impacts des frais initiaux. #### 4. Résumé des Informations Clés - **Total Coûts Annuel**: Inclut frais de gestion, transactions et possibilité de frais accessoires. - **Performance Anticipée**: - Court Terme (1 an): Rendement élevé (7,1%). - Long Terme (5 ans): Rendement moins élevé, mais montant total significatif. - **Contact pour Réclamation**: Détails disponibles auprès d’Invesco Management Company. ### Remarques - La politique de rémunération et la fiscalité peuvent affecter le rendement final, nécessitant une attention particulière aux implications personnelles. - Vérifiez les performances passées et les scénarios de performance pour mieux évaluer les risques.

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Voici l'analyse du document financier extrait de l'image fournie : ### Document d’informations clés **Produit :** JPM ASEAN Equity A (acc) - EUR **Code ISIN :** LU0441852612 **Type :** Fonds d'investissement organisé en société anonyme de droit luxembourgeois. **Objectif :** Offrir une croissance du capital à long terme en investissant principalement dans des sociétés des pays membres de l'ASEAN. ### Processus d’investissement - **Approche d’investissement :** - Sélection de titres bottom-up. - Utilisation d'une approche basée sur des fortes convictions. - **Principale exposition :** - Au moins 67% des actifs dans des actions de sociétés domiciliées dans des pays de l'ASEAN, y compris des entreprises émergentes. - 51% des actifs investis dans des entreprises respectant des critères environnementaux et sociaux. ### Exposition et intrants notionnels - **Autres expositions :** - Jusqu’à 20% des actifs en liquidités et instruments de marché monétaire. - Les décisions d'investissement incluent l'analyse ESG dans les décisions d’investissement, avec des limites spécifiques à respecter. ### Risques - **Gestion des risques :** - Analyse du profil de risque et retour aux objectifs du fonds. - La gestion active permet d'ajuster le portefeuille pour répondre aux conditions de marché. ### Informations Complémentaires - **Classement SFR Article 8** Investisseur dédié qui prévoit de rester investi au moins 5 ans. ### Informations pratiques - **Dépositaire :** J.P. Morgan SE – Luxembourg Branch. - **Coordonnées :** J.P. Morgan Asset Management, 37, Boulevard de la Gare, L-1611 Luxembourg. **Note :** Les informations présentées sont à jour à la date d'émission et peuvent être sujettes à modification. --- Cette analyse résume les informations clés du document tout en respectant les directives pour l'extraction d'informations financières.

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